תשואות קופות גמל 2020: 30% רווח לחוסכים במסלול המנייתי

הסיכון השתלם מאוד השנה למי שבחר לחסוך במסלול המנייתי של קופות הגמל. למרות שזו היתה אחת השנים המסעירות שידעו בשוק ההון המקומי והעולמי, היו מי שהחליטו לאתגר את עצמם. אותם חוסכים צלחו את המפולת של חודש מרץ בתשואה מרשימה. על תשואות קופות גמל 2020

השנה מי שהסתכן יותר, הרוויח יותר

2020 הביאה אתה את אחד המשברים הגדולים ביותר שידענו בחיינו, שטלטל את שוק ההון, אך בסופו של דבר המשקיעים האמיצים, שזכרו שקרנות ההשתלמות וקופות הגמל הם חסכונות ארוכי טווח ושאין מה להירתע מהטלטלות של תחילת השנה שבחרו להישאר במסלולים המנייתיים – הרוויחו. כדי לסדר את האוזן בנוגע לתשואות קופות גמל 2020: בזמן שהמשקיעים במסלולים הכלליים נאלצו להסתפק בתשואה ממוצעת של 5%, הרי שהתשואה במסלול המנייתי הצליחה להשיג תשואה מכופלת – 10% בממוצע.

שם הקופהדצמבר 2020תשואה לשנת 2020תשואה ל – 3 השנים האחרונות
כלל5.5%8%26.7%
הפניקס אקסלנס5.2%7.4%25.1%
מור5%30.7%
פסגות4.9%6.6%24.2%
מיטב דש4.7%9.7%25.5%
מנורה מבטחים4.5%4.2%23.4%
הראל4.3%7.1%21.4%
הלמן אלדובי3.8%5.4%25.1%
ילין לפידות3.7%8.3%29%
אלטשולר שחם3.5%6.5%26.9%
מגדל3.4%8.8%24.5%
אנליסט3.2%14.7%42.9%
תשואות במסלול המנייתי בקופות גמל מסוג קרנות השתלמות

תשואות קופות גמל 2020: המספרים

כל קופות הגמל סיימו את שנת 2020 בתשואות חיוביות:

  • בחודש דצמבר כלל היא המובילה במסלול לבני 50 ומטה עם תשואה של 3.16%, ואילו במסלול לבני 50 – 60 מובילה כלל תמר עם 2.59%, ובמסלול של בני 60 ומעלה מובילה מיטב דש עם 1.37%.
  • המנצחת בשנת 2020 מתמקמת לה אלפה מור תגמולים במסלול של עד גיל 50 עם תשואה של 17.7%, במסלול לבני 50 – 60 עם 14.23% ובמסלול לבני 60 ומעלה עם 8.32%.
  • מבין הקופות הגדולות בקטגוריה אסלנס היא זו שמובילה לשנת 2020, הרחק מאחור עם 7.33% במסלול לבני 50 ומטה, מיטב דש במסלול לבני 50 – 60 עם 5.81%, ואלטשולר שחם במסלול לבני 60 ומעלה עם 5.23%.
  • במסלול לבני 50 עד 60 כשאלפלא מור מובילה עם תשואה של 14.23%, ומבין הקופות הגדולות מוביל מיטב דש עם 5.81%.
  • אלטשולר שחם עדיין שומרת על מקומה בתור המובילה בתשואה ל- 3 ול – 5 שנים
שם הקופהתשואות בדצמברתשואות לשנת 2020תשואה מצטברת ל- 3 שניםתשואה מצטברת ל- 5 שנים
אלפא מור תגמולים מדרגות עד 502.93%17.17%
אקסלנס גמל לבני 50 ומטה2.81%7.33%20.84%35.33%
מיטב דש גמל לבני 50 ומטה2.45%6.67%18.69%33.44%
אנליסט מסלולית – קופ"ג לבני 50 ומטה1.70%6.33%21.04%40.05%
אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה2.31%5.98%21.22%43.34%
כלל תמר עד 503.16%5.97%18.82%33.12%
מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה2.05%5.92%17.14%
ילין לפידות גמל לבני 50 ומטה1.84%5.46%20.14%
הראל גמל לגילי 50 ומטה2.11%4.44%14.16%29.03%
מנורה מבטחים תגמולים עד 502.28%3.97%15.52%32.25%
ממוצע2.36%6.98%18.62%35.22%
תשואות קופות גמל 2020 במסלול הכללי לבני 50 ומטה

תשואות קופות גמל 2020: בתי ההשקעות המובילים

השלישייה המובילה במסלולים המנייתיים של קופות הגמל כוללת את מור השקעות, אנליסט ומיטב דש. במקום הראשון – בית ההשקעות מור שגשג לאורך השנה, והשיג תשואה גבוהה במיוחד של 30.7% במסלול המנייתי ותשואה של 14% במסלול הכללי.

מיד אחרי מור מגיע בית ההשקעות הוותיק אנליסט אל המקום השני. עם תשואה שעומדת על 14.7%, כחצי ממי שמובילה את הטבלה. במקום השלישי, בפער משמעותי מקודמיו – מיטב דש, עם תשואה של 9.7% בלבד. המדשדשים מאחור: 8.8% תשואה במגדל, 6.5% באלטשולר שחם ו- 4.2% במנורה מבטחים.

שם הקופהתשואות בדצמברתשואות לשנת 2020תשואה מצטברת ל- 3 שניםתשואה מצטברת ל- 5 שנים
אלפא מור תגמולים מדרגות 50-602.16%14.23%
מיטב דש גמל לבני 50-602.09%5.81%16.89%29.75%
כלל תמר 50-602.59%5.54%16.83%29.40%
אנליסט גמל
לבני 50-60
1.37%5.50%18.31%34.13%
אלטשולר שחם גמל לבני 50-601.93%5.48%19.62%39.42%
מגדל לתגמולים לבני 50-601.80%5.24%15.03%
אקסלנס גמל לבני 50-602.33%5.18%16.33%
ילין לפידות גמל לבני 50-601.64%4.41%16.98%32.72%
הראל גמל לבני 50-601.73%3.48%13.41%27.51%
מנורה מבטחים תגמולים 50-601.83%2.81%13.91%26.71%
ממוצע1.95%5.77%16.37%31.38%
תשואות קופות גמל 2020 במסלול הכללי לבני 50-60

תשואות קופות גמל 2020 מרמזות על טרנד חדש?

מאז שיא משבר הקורונה ניתן לראות שמתעוררת מגמת ביקוש למסלולים המנייתיים. אם בעבר נוהלו בהם בסך הכול רק 5% מסך הנכסים בענף הגמל, הרי שכיום מוזרם לשם הרבה יותר כסף. ככל הנראה העניין נובע עקב המפולת של חודש מרץ הידועה לשמצה, שפתחה את הצוהר למשקיעים חדשים שחיכו להזדמנות להיכנס לתוך שוק ההון. כמו כן, הריבית השואפת לאפס והתשואות הריאליות השליליות באג"ח גם הם מגבירים את התיאבון לסיכון ומעודדות משקיעים להצטרף.

שם הקופהתשואות בדצמברתשואות לשנת 2020תשואה מצטברת ל- 3 שניםתשואה מצטברת ל- 5 שנים
אלפא מור תגמולים מדרגות לבני 60 ומעלה1.21%8.32%
אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה1.07%5.23%16.75%28.92%
מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה1.37%4.52%14.34%23.35%
אקסלנס גמל לבני 60 ומעלה1.72%4.07%13.93%24.51%
מגדל לתגמולים1.30%3.72%12.89%
ילין לפידות גמל לבני 60 ומעלה0.95%2.94%12.82%
הראל גמל לבני 60 ומעלה1.15%2.82%11.07%21.04%
אנליסט גמל לבני 60 ומעלה0.89%2.69%11.31%
מנורה מבטחים תגמולים לבני 60 ומעלה1.25%2.21%10.26%20.33%
ממוצע1.21%4.06%12.92%23.63%
תשואות קופות גמל 2020 במסלול הכללי לבני 60 ומעלה

ומה עם קופת הגמל שלכם?

מתלבטים אם אתם נמצאים במסלול הנכון? אם כדאי לכם לנייד חיסכון פנסיוני לקופת גמל מסוימת? המומחים של פתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח ישמחו לבדוק עבורכם את החיסכון שלכם ולהתאים אותו באופן מדויק לצרכים שלכם. אתם מוזמנים להשאיר פרטים ואנחנו נדאג לחזור אליכם בהקדם.

מוצרים נוספים

קרן פנסיה
מה זו בכלל קרן פנסיה?קרן פנסיה היא מכשיר חיסכון או תוכנית חיסכון ארוכת טווח, שמטרתה היא לצבור כספים לאורך זמן, עד שתגיעו לגיל הפרישה. יתרונה בכך שהיא נותנת לחוסך הכנסה חודשית קבועה לאחר פרישתו ולמשך כל חייו. מעבר לכך, לקרן פנסיה היא גם רכיב ביטוחי, הנועד להבן בכם לא…
ביטוח מנהלים
ביטוח מנהלים הוא אפיק חיסכון פנסיוני בעל יתרונות רבים. גם אם אתם צעירים ונראה לכם שהפנסיה עוד רחוקה מכם שנות אור, חשוב להתחיל לחסוך כמה שיותר מוקדם, באמצעות מוצרי חיסכון ארוכי טווח. המוצר המוכר ביותר בתחום הוא קרן פנסיה, אבל קיימות גם אלטרנטיבות נוספות לחיסכון לקראת גיל פריש…
ייעוץ פרישה
כיצד ניתן להבין אם הסכום שצברתם לפנסיה מספיק? אם לא, מה ניתן לעשות בנושא? ובעצם, מה זה בכלל "מספיק"? על שאלות אלו, בגדול, מנסים לענות בשירות ייעוץ פרישה.עם חובת ההפרשה לפנסיה לשכירים ולעצמאים, יחד עם העלייה בפופולריות של אמצעי חסכון נוספים – המונח "ייעוץ פרישה" נהיה רלוו…
קרן פנסיה כללית
שכירים ועצמאים המעוניינים לחסוך ולצבור כמה שיותר כספים לפנסיה, יכולים לעשות זאת באמצעות קרנות הפנסיה השונות, לרבות אמצעות קרן פנסיה כללית. מה ההבדל בינה לבין הקרן המקיפה? על כך במאמר שלפניכם.ההבדלים בין קרן פנסיה מקיפה לקרן פנסיה כלליתבקרן פנסיה כללית החוסכים יכולים …
קרן פנסיה מקיפה
החוסכים באמצעות קרן הפנסיה המקיפה נהנים גם מחיסכון פנסיוני וגם ממרכיב ביטוחי המגן עליהם במקרה של נכות ואובדן כושר עבודה. מה עוד כדאי לדעת על מוצר אטרקטיבי זה?קרן פנסיה מקיפה – מהי?בשוק הפנסיוני היום ניתן למצוא מוצרים אטרקטיביים לחיסכון, ביניהם קרן הפנסיה המ…
גם אם אתם חוסכים את כספכם בחיסכון פנסיוני, מומלץ מאוד שתהיה לכם גם מטריה ביטוחית, כדי שבעת הצורך תהיו באמת מכוסים.במאמר זה נסביר מדוע היא כל כך חשובה, מהן יתרונותיה במקרה של אובדן כושר עבודה, ואילו הרחבות ניתן להוסיף לפרקי היסוד של הפוליסה.מהי מטריה ביטוחית ולמי היא …
המונח קופת גמל כולל בתוכו מגוון אפיקי חיסכון והשקעה לטווח קצר, בינוני וארוך. יתרונות המיסוי הופכות אותם לאטרקטיביים במיוחד, הן לשכירים והן לעצמאים.חיסכון לפנסיה באופן פרטי לא נחשבת כיום להמלצה אלא לחיסכון חיוני לכל אדם – ויפה שעה אחת קודם. האפשרויות לחיסכון פנס…
פוליסה מאחדת
מרבית חברות הביטוח העמידו בשנים האחרונות לרשות הלקוחות את האפשרות לרכז צבירות חיסכון פנסיוני בפוליסה אחת.מהי פוליסה מאחדת צבירות חיסכון?מדובר בפוליסת ביטוח במעמד קופת גמל המאפשרת איחוד של צבירות חיסכון ממוצרים פנסיוניים שונים.הפוליסה הינה במעמד קופת גמל&nbs…
פרשתם מעבודה ויש ברשותכם סכום כסף גדול ? אפשרות מעניינת תהיה להמיר את הסכום הגדול שקיבלת להכנסה חודשית קבועה לכל החיים ו/או לתקופת זמן לפי בחירתכם.כל מה שעליכם לעשות הוא להפקיד את הסכום באופן  חד פעמי ולמשוך הכנסה חודשית לאורך זמן.הכנסה חודשית/משיכה לשיעורין&nbs…

מאמרים נוספים בנושא זה

צרו קשר
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.

לקבלת הצעה לביטוח עוד היום
במחיר המשתלם ביותר מבין כל חברות הביטוח בישראל
השאירו פרטים, ונציג יחזור אליכם מיד לשיחת ייעוץ