הסיכון השתלם מאוד השנה למי שבחר לחסוך במסלול המנייתי של קופות הגמל. למרות שזו היתה אחת השנים המסעירות שידעו בשוק ההון המקומי והעולמי, היו מי שהחליטו לאתגר את עצמם. אותם חוסכים צלחו את המפולת של חודש מרץ בתשואה מרשימה. על תשואות קופות גמל 2020
השנה מי שהסתכן יותר, הרוויח יותר
2020 הביאה אתה את אחד המשברים הגדולים ביותר שידענו בחיינו, שטלטל את שוק ההון, אך בסופו של דבר המשקיעים האמיצים, שזכרו שקרנות ההשתלמות וקופות הגמל הם חסכונות ארוכי טווח ושאין מה להירתע מהטלטלות של תחילת השנה שבחרו להישאר במסלולים המנייתיים – הרוויחו. כדי לסדר את האוזן בנוגע לתשואות קופות גמל 2020: בזמן שהמשקיעים במסלולים הכלליים נאלצו להסתפק בתשואה ממוצעת של 5%, הרי שהתשואה במסלול המנייתי הצליחה להשיג תשואה מכופלת – 10% בממוצע.
| שם הקופה | דצמבר 2020 | תשואה לשנת 2020 | תשואה ל – 3 השנים האחרונות |
| כלל | 5.5% | 8% | 26.7% |
| הפניקס אקסלנס | 5.2% | 7.4% | 25.1% |
| מור | 5% | 30.7% | – |
| פסגות | 4.9% | 6.6% | 24.2% |
| מיטב דש | 4.7% | 9.7% | 25.5% |
| מנורה מבטחים | 4.5% | 4.2% | 23.4% |
| הראל | 4.3% | 7.1% | 21.4% |
| הלמן אלדובי | 3.8% | 5.4% | 25.1% |
| ילין לפידות | 3.7% | 8.3% | 29% |
| אלטשולר שחם | 3.5% | 6.5% | 26.9% |
| מגדל | 3.4% | 8.8% | 24.5% |
| אנליסט | 3.2% | 14.7% | 42.9% |
תשואות קופות גמל 2020: המספרים
כל קופות הגמל סיימו את שנת 2020 בתשואות חיוביות:
- בחודש דצמבר כלל היא המובילה במסלול לבני 50 ומטה עם תשואה של 3.16%, ואילו במסלול לבני 50 – 60 מובילה כלל תמר עם 2.59%, ובמסלול של בני 60 ומעלה מובילה מיטב דש עם 1.37%.
- המנצחת בשנת 2020 מתמקמת לה אלפה מור תגמולים במסלול של עד גיל 50 עם תשואה של 17.7%, במסלול לבני 50 – 60 עם 14.23% ובמסלול לבני 60 ומעלה עם 8.32%.
- מבין הקופות הגדולות בקטגוריה אסלנס היא זו שמובילה לשנת 2020, הרחק מאחור עם 7.33% במסלול לבני 50 ומטה, מיטב דש במסלול לבני 50 – 60 עם 5.81%, ואלטשולר שחם במסלול לבני 60 ומעלה עם 5.23%.
- במסלול לבני 50 עד 60 כשאלפלא מור מובילה עם תשואה של 14.23%, ומבין הקופות הגדולות מוביל מיטב דש עם 5.81%.
- אלטשולר שחם עדיין שומרת על מקומה בתור המובילה בתשואה ל- 3 ול – 5 שנים
| שם הקופה | תשואות בדצמבר | תשואות לשנת 2020 | תשואה מצטברת ל- 3 שנים | תשואה מצטברת ל- 5 שנים |
| אלפא מור תגמולים מדרגות עד 50 | 2.93% | 17.17% | – | – |
| אקסלנס גמל לבני 50 ומטה | 2.81% | 7.33% | 20.84% | 35.33% |
| מיטב דש גמל לבני 50 ומטה | 2.45% | 6.67% | 18.69% | 33.44% |
| אנליסט מסלולית – קופ"ג לבני 50 ומטה | 1.70% | 6.33% | 21.04% | 40.05% |
| אלטשולר שחם גמל לבני 50 ומטה | 2.31% | 5.98% | 21.22% | 43.34% |
| כלל תמר עד 50 | 3.16% | 5.97% | 18.82% | 33.12% |
| מגדל לתגמולים לבני 50 ומטה | 2.05% | 5.92% | 17.14% | – |
| ילין לפידות גמל לבני 50 ומטה | 1.84% | 5.46% | 20.14% | – |
| הראל גמל לגילי 50 ומטה | 2.11% | 4.44% | 14.16% | 29.03% |
| מנורה מבטחים תגמולים עד 50 | 2.28% | 3.97% | 15.52% | 32.25% |
| ממוצע | 2.36% | 6.98% | 18.62% | 35.22% |
תשואות קופות גמל 2020: בתי ההשקעות המובילים
השלישייה המובילה במסלולים המנייתיים של קופות הגמל כוללת את מור השקעות, אנליסט ומיטב דש. במקום הראשון – בית ההשקעות מור שגשג לאורך השנה, והשיג תשואה גבוהה במיוחד של 30.7% במסלול המנייתי ותשואה של 14% במסלול הכללי.
מיד אחרי מור מגיע בית ההשקעות הוותיק אנליסט אל המקום השני. עם תשואה שעומדת על 14.7%, כחצי ממי שמובילה את הטבלה. במקום השלישי, בפער משמעותי מקודמיו – מיטב דש, עם תשואה של 9.7% בלבד. המדשדשים מאחור: 8.8% תשואה במגדל, 6.5% באלטשולר שחם ו- 4.2% במנורה מבטחים.
| שם הקופה | תשואות בדצמבר | תשואות לשנת 2020 | תשואה מצטברת ל- 3 שנים | תשואה מצטברת ל- 5 שנים |
| אלפא מור תגמולים מדרגות 50-60 | 2.16% | 14.23% | – | – |
| מיטב דש גמל לבני 50-60 | 2.09% | 5.81% | 16.89% | 29.75% |
| כלל תמר 50-60 | 2.59% | 5.54% | 16.83% | 29.40% |
| אנליסט גמל לבני 50-60 | 1.37% | 5.50% | 18.31% | 34.13% |
| אלטשולר שחם גמל לבני 50-60 | 1.93% | 5.48% | 19.62% | 39.42% |
| מגדל לתגמולים לבני 50-60 | 1.80% | 5.24% | 15.03% | – |
| אקסלנס גמל לבני 50-60 | 2.33% | 5.18% | 16.33% | – |
| ילין לפידות גמל לבני 50-60 | 1.64% | 4.41% | 16.98% | 32.72% |
| הראל גמל לבני 50-60 | 1.73% | 3.48% | 13.41% | 27.51% |
| מנורה מבטחים תגמולים 50-60 | 1.83% | 2.81% | 13.91% | 26.71% |
| ממוצע | 1.95% | 5.77% | 16.37% | 31.38% |
תשואות קופות גמל 2020 מרמזות על טרנד חדש?
מאז שיא משבר הקורונה ניתן לראות שמתעוררת מגמת ביקוש למסלולים המנייתיים. אם בעבר נוהלו בהם בסך הכול רק 5% מסך הנכסים בענף הגמל, הרי שכיום מוזרם לשם הרבה יותר כסף. ככל הנראה העניין נובע עקב המפולת של חודש מרץ הידועה לשמצה, שפתחה את הצוהר למשקיעים חדשים שחיכו להזדמנות להיכנס לתוך שוק ההון. כמו כן, הריבית השואפת לאפס והתשואות הריאליות השליליות באג"ח גם הם מגבירים את התיאבון לסיכון ומעודדות משקיעים להצטרף.
| שם הקופה | תשואות בדצמבר | תשואות לשנת 2020 | תשואה מצטברת ל- 3 שנים | תשואה מצטברת ל- 5 שנים |
| אלפא מור תגמולים מדרגות לבני 60 ומעלה | 1.21% | 8.32% | – | – |
| אלטשולר שחם גמל לבני 60 ומעלה | 1.07% | 5.23% | 16.75% | 28.92% |
| מיטב דש גמל לבני 60 ומעלה | 1.37% | 4.52% | 14.34% | 23.35% |
| אקסלנס גמל לבני 60 ומעלה | 1.72% | 4.07% | 13.93% | 24.51% |
| מגדל לתגמולים | 1.30% | 3.72% | 12.89% | – |
| ילין לפידות גמל לבני 60 ומעלה | 0.95% | 2.94% | 12.82% | – |
| הראל גמל לבני 60 ומעלה | 1.15% | 2.82% | 11.07% | 21.04% |
| אנליסט גמל לבני 60 ומעלה | 0.89% | 2.69% | 11.31% | – |
| מנורה מבטחים תגמולים לבני 60 ומעלה | 1.25% | 2.21% | 10.26% | 20.33% |
| ממוצע | 1.21% | 4.06% | 12.92% | 23.63% |
ומה עם קופת הגמל שלכם?
מתלבטים אם אתם נמצאים במסלול הנכון? אם כדאי לכם לנייד חיסכון פנסיוני לקופת גמל מסוימת? המומחים של פתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח ישמחו לבדוק עבורכם את החיסכון שלכם ולהתאים אותו באופן מדויק לצרכים שלכם. אתם מוזמנים להשאיר פרטים ואנחנו נדאג לחזור אליכם בהקדם.
