תשואות קופות גמל להשקעה 2021: פתיחה מדהימה ברבעון הראשון

קופות הגמל להשקעה עלו בממוצע בשלושת החודשים האחרונים ב- 21.4%, שזה בהחלט מרשים. מיהו הגוף המנהל שמוביל את התחום ומי איכזב ברבעון הראשון? תשואות קופות גמל להשקעה 2021 – סיכום הרבעון הראשון.

תשואות קופות גמל להשקעה 2021 – רבעון ראשון מעולה

השנה האזרחית נפתחה עם בשורות טובות למשקיעים בגמל להשקעה ותשואה שעומדת על 21.4% בממוצע. אפשר לראות בבהירות כי התשואה במסלול הכללי גבוהה במיוחד, משום שהיא כוללת את התאוששות שוקי המניות והאג"ח לאחר משבר הקורונה.

מי עומדת בראש הטבלה?

התשואה הגבוהה ביותר ל- 12 החודשים האחרונים נרשמה במסלול הכללי של אקסלנס עם 25.1% במסלול הכללי. במקום השני, מעט מאחוריה, נמצאת חברת כלל עם 23.1% לאותה תקופה. אלטשולר שחם לעומת זאת, שהיא הקופה הגדולה ביותר בענף, עם 7.6 מיליארד שקל לעומת חצי מיליארד שמנהלות מתחרותיה, מדשדשת בתחתית הטבלה. אלטשולר שחם נמצאת במקום ה- 11ף לפני האחרון, עם תשואה של 20.3%. במקום האחרון של הטבלה נמצא בית ההשקעות הלמן אלדובי, עם תשואה של 19.5% בלבד. חשוב לציין כי בחודשים הקרובים היא צפויה להתמזג עם אקלנס, כחלק מעסקה של הרכישה של הפניקס-אקסלנס את הלמן אלדובי.

גוףתשואה לשנהתשואה ל – 3 שניםהיקף נכסים במליוני שקליםשיעורי מניות במונחי דלתאמדד העקביות (36 חודשים)השקעה בחו"ל
אקסלנס גמל להשקעה כללי25.1%22.4%60942.3%58.3%35.7%
כלל גמל לעתיד כללי23..1%21..5%46647.5%61.1%35.7%
מנורה מבטחים חיסכון טופ כללי21.9%16.7%79343.1%55.6%36.1%
מור קופות גמל להשקעה כללי21.7%אין נתון80641.1%אין נתון36.0%
ילין לפידות קופות גמל להשקעה כללי21.3%22.3%71347.6%55.6%35.3%
מגדל גמל להשקעה כללי21.0%19.5%24044.5%47.2%43.6%
מיטב דש גמל להשקעה מסלול כללי20.9%20.1%49045.5%55.6%39.3%
פסגות נקסט גמל להשקעה כללי20.9%18.1%62349.5%50.0%45.4%
הראל גמל להשקעה כללי20.4%18.2%28046.5%47.2%45.4%
אנליסט קופת גמל להשקעה ככלי20.4%22.9%35747.6%61.1%33.7%
אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי20.3%21.7%756646.3%61.1%51.1%
הלמן אלדובי גמל להשקעה19.5%17.2%15544%44.4%35.7%

עוד כמה נתונים מעניינים על תשואות קופות גמל להשקעה 2021 ברבעון הראשון

  • יש לציין כי הקופות של אלטשולר שחם, כלל ואנליסט הציגו תשואה גבוהה ב-61% מהממוצע בענף בשנה זו, באופן עקבי בהשוואה למתחרות.
  • בפרספקטיבה של 3 שנים לאחור דווקא קופת הגמל להשקעה של אנליסט היא זו שמובילה עם 22.9%. במקום השני נמצאת אקסלנס עם 22.4%, ומנורה מבטחים סוגרת את השלישייה המובילה עם 16.7%.

האם כדאי להשקיע בקופות גמל להשקעה?

התשובה היא כמובן שזה תלוי במטרות שלכם. עם זאת נציין שלמרות שקיימת תקרת הפקדה של 70,000 ₪ בשנה, מדובר במוצר מצוין שהביא תשואה יפה מאוד, של 20% בשנה למשקיעים מאז יום השקתו. כיום כ- 23 מיליארד ₪ מושקעים באפיק חיסכון זה.

עדיין מתלבטים היכן כדאי להשקיע את כספיכם?

אם אתם עדיין חוששים או מתלבטים היכן לחסוך ולהשקיע את כספיכם, תנו למומחים שלנו בפתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח לסייע לכם. נשמח להכיר אתכם מקרוב, לערוך עבורכם בדיקה והשוואה של מוצרים פיננסיים של חברות הביטוח ובתי ההשקעה המובילים בארץ ולהתאים לכם פתרונות איכותיים ומשתלמים במיוחד. צרו קשר ואנחנו נדאג לחזור אליכם בהקדם.

מוצרים נוספים

קרנות גידור בישראל
מהי קרן גידור?קרן גידור היא קרן השקעה הנוקטת אסטרטגיה המתיימרת להביא לרווח בכל מצב שוק, בין היתר על ידי שימוש באמצעי גידור פיננסיים, ומכאן שמה. קרנות גידור מנוהלות על ידי מנהלי השקעות מנוסים לאחר שעבדו שנים רבות בתעשיית קרנות הנאמנות או ניהול השקעות מסורתי.מה מא…
השקעה בנדלן בחול
מדוע וכיצד להשקיע בנדל"ן בחו"ל?מרבית האנשים מבינים היום שכסף אמור לעבוד עבור בעליו.כיוון שהריבית במשק נמוכה מאוד ותוכניות החיסכון המקובלות אינן מניבות תשואות סבירות, אנשים רבים חיפשו ומצאו אלטרנטיבה בצורת השקעת הכספים הנזילים שברשותם בנדל"ן בחו"ל.ראו גם: השקעות …
קופת גמל להשקעה
מהו תיקון 190 ועבור מי הוא מתאים?תיקון 190 לפקודת מס הכנסה בעניין חיסכון בקופת גמל הינו תיקון שנעשה בפקודת מס הכנסה במטרה לעודד את החיסכון הפנסיוני באמצעות הפיכת קופת הגמל לערוץ חיסכון שיעניק לחוסכים שיעמדו בקריטריונים מסוימים ליהנות מהטבות מס משמעותיות.ht…
ניהול תיק השקעות
ניהול תיק השקעות הינו מוצר המתאים לבעלי 300,000 ש"ח נזילים ופנויים להשקעה.מנהל התיק הינו עובד בבית ההשקעות שהינו בעל רישיון ניהול תיקי השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.לאחר פגישת היכרות עם מנהל תיקים, מתכנן פיננסי בכיר או מנהל בכיר בבית ההשקעות יתאימו עבורך מס…
קרן השתלמות
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון משתלם ביותר. מכיוון שהשם קצת מבלבל לא כולם מקשרים זאת ישירות עם מוצר שקשור לחיסכון כמו קופת גמל, אבל בעצם מדובר אפיק חיסכון לכל דבר.מהי קרן השתלמות?הקרן מיועדת לחוסכים לטווח ארוך או בינוני – בין אם אם מדובר על עובד שכיר, שנהנה מה…
השקעות אלטרנטיביות
בשנים האחרונות אנחנו עדים לצמיחה משמעותית בערכן של החברות הנסחרות בבורסות השונות. עלייה מתמדת בשערי המניות העלה צורך של משקיעים רבים לפזר את ההשקעות באפיקים נוספים שאינם נמצאים בקורלציה לשווקי המניות ושווקי האג"ח בארץ ובעולם.מהם אפיקי ההשקעה שאנו רואים בהם כהשק…
ייעוץ פרישה
כיצד ניתן להבין אם הסכום שצברתם לפנסיה מספיק? אם לא, מה ניתן לעשות בנושא? ובעצם, מה זה בכלל "מספיק"? על שאלות אלו, בגדול, מנסים לענות בשירות ייעוץ פרישה.עם חובת ההפרשה לפנסיה לשכירים ולעצמאים, יחד עם העלייה בפופולריות של אמצעי חסכון נוספים – המונח "ייעוץ פרישה" נהיה רלוו…
קופת גמל להשקעה
מה זה קופת גמל להשקעה?קופת גמל להשקעה, נחשבת לאחד המוצרים הפיננסיים החדשים יחסית, והיא נועדה לאפשר לכל החוסכים לחסוך כסף ולמשוך אותו ברגע שהוא רוצה. כלומר מדובר באפיק חסכון נזיל וגמיש למדי. מדובר באפיק חסכון מעניין למי שמעוניין לחסוך כסף באופן גמיש ובלתי מחייב, בין …

מאמרים נוספים בנושא זה

צרו קשר
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.

לקבלת הצעה לביטוח עוד היום
במחיר המשתלם ביותר מבין כל חברות הביטוח בישראל
השאירו פרטים, ונציג יחזור אליכם מיד לשיחת ייעוץ