השקעה מנצחת: בסט אינווסט – תשואות לרבעון הראשון של 2021

הכשרה בסט אינווסט מבית הכשרה זוכה אצלנו למקום מיוחד שבו נסקור בקצרה את התשואות שלה לרבעון הראשון של שנת 2021.

לפני הכול – מה זה בסט אינווסט?

BEST INVEST היא תוכנית חיסכון והשקעה מבית חברת הכשרה חברת לביטוח. תוכנית זו מהווה מעין מתחרה נוספת בתחום של פוליסות החיסכון של חברות הביטוח. בסט אינווסט אישי מיועדת לכל מטרה, לטווח קצר, בינוני או ארוך ובעלת נזילות גבוהה של כספי החיסכון.

לתוכנית זו יש יתרונות רבים:

  • בניגוד לפוליסות החיסכון שמנוהלות ישירות ע"י חברות הביטוח, כאן חברת הביטוח מהווה מעין גורם מתווך, ומי שמנהל את הכספים בפועל הם בתי ההשקעות ביניהם: מיטב דש, ילין לפידות, אלטשולר שחם, מור השקעות, אקסלנס ועוד.
  • התוכנית מאפשרת לבחור מסלול השקעה מתוך מגוון רחב של אפשרויות ולפזר את הכסף שלכם בין מספר בתי השקעות, וגם ניתן לעבור מגוף מנהל אחד לשני ללא צורך במשיכת הכספים ומעבר לגוף אחר
  • קיימת אפשרות לתת הוראה לפדיון או שינוי מסלול בכל עת ללא תחנות יציאה וללא קנסות משיכה
  • ניתן לשלב בין הפקדות שוטפות החל מ- 300 ₪ או הפקדה חד פעמית החל מ- 5000 ₪
  • אפשר לעבור בין מסלולי השקעה באופן פשוט, קל ונוח ללא עלות. קיימים מסלולי השקעה מגוונים הכוללים מסלול אג"ח ממשלת ישראל, כללי, מניות, שקלי טווח קצר וכללי פסיבי
  • יינתנו הטבות מס בכיל פרישה בגין הרווחים בפוליסה
  • קיימת אפשרות לתת הוראה לביצוע משיכה חודשית (תשלום אנונה)
  • ניתן לקבל הלוואה על חשבון הפוליסה
  • וכל זה רק על קצה המזלג…

מסלולים בהתאמה אישית

לבסט אינווסט יש 3 תוכניות חיסכון והשקעה המאפשרות להתאים לכל אחד תוכנית בהתאמה אישית:

בסט אינווסט אישי – תכנית לכל מטרה לטווח ארוך או קצר, עם נזילות גבוהה של כספי החיסכון.

בסט אינווסט לעצמאים – תכנית המשלבת בין תכנית משלמת קצבה לבין תכנית לא משלמת קצבה.

בסט אינווסט למנהלים ולשכירים – תכנית שמשלבת בין תכנית משלמת קצבה לבין תכנית לא משלמת קצבה.

תשואות בסט אינווסט 2021 ברבעון הראשון

הירידה הדרמטית בתחלואה, האופטימיות בישראל של סוף עידן הקורונה, הצפי לפתיחה מלאה של המשק – כל אלה באו לידי ביטוי בשוואי האג"ח והמניות שנצבעו בירוק. בפוליסות החיסכון הכשרה חברה לביטוח בע"מ במסלול הכללי הובילה את טבלת התשואות בשנה האחרונה באפיק הכללי, אך בחודש מרץ הפניקס גזלה ממנה את המקום הראשון.

בהשוואה ארוכת טווח, של 3 שנים, הכשרה חברה לביטוח במסלול הכללי, ממשיכה להוביל ולשמור על המקום הראשון עם תשואה מצטברת של 29.24%. בהשוואה ארוחת טווח של 5 שנים, הכשרה בסט אינווסט אלטשולר שחם כללי עם תשואה מצטברת של קצת יותר מ- 43%.

להלן ריכוז התשואות של המסלול הכללים של בסט אינווסט (מעודכן לחודש מרץ 2021)

מסלול השקעהמצטברת 12 חודשים אחרוניםמצטברת 3 שנים אחרונותממוצעת שנתית 3 שנים אחרונותמצטברת 5 שנים אחרונותממוצעת שנתית 5 שנים אחרונותשארפ 5 שנים אחרונותצבירה באלפי ₪
הכשרה מסלול כללי23.14%29.24%8.93%41.89%7.25%1.393,622,800
אלטשולר שחם מסלול כללי19.56%22.49%7.0%43.03%7.42%1.056,196,500
מיטב דש מסלול כללי18.36%23.28%7.23%38.87%6.79%1.14747,600
ילין לפידות מסלול כללי20.64%20.33%6.36%38.73%6.77%0.872,110,700
מור מסלול כללי20.13%IIIIIIIIIII1,595,200
אקסלנס נשואה פסיבי כללי20.15%20.40%6.38%IIIII31,800

להלן ריכוז התשואות של מסלולי אג"ח ממשלת ישראל של בסט אינווסט (מעודכן לחודש מרץ 2021)

מסלול השקעהמצטברת 12 חודשים אחרוניםמצטברת 3 שנים אחרונותממוצעת שנתית 3 שנים אחרונותמצטברת 5 שנים אחרונותממוצעת שנתית 5 שנים אחרונותשארפ 5 שנים אחרונותצבירה באלפי שקלים
הכשרה אג"ח ממשלת ישראל5.3%9.15%2.96%12.7%2.42%0.96346,700
אלטשולר שחם אג"ח ממשלת ישראל4.5%8.15%2.65%11.79%2.25%0.851,086,400
מיטב דש אג"ח ממשלת ישראל4.09%8.05%2.62%12.74%2.43%1.17228,900
ילין לפידות אג"ח ממשלת ישראל3.71%5.47%1.79%9.3%1.79%0.61336,600
מור אג"ח ממשלת ישראל4.04%IIIIןןןןןןן181,600
שקלי טווח קצר0.30%0.61%0.20%0.72%0.14%-0.30197,400

להלן ריכוז התשואות של מסלולי מניות של בסט אינווסט (מעודכן לחודש מרץ 2021)

מסלול השקעהמצטברת 12 חודשים אחרוניםמצטברת 3 שנים אחרונותממוצעת שנתית 3 שנים אחרונותמצטברת 5 שנים אחרונותממוצעת שנתית 5 שנים אחרונותשארפ 5 שנים אחרונותצבירה באלפי שקלים
הכשרה מניות44.62%41.99%12.4%63.09%10.28%0.99234,400
אלטשולר שחם מניות42.41%37.5%11.2%82.52%12.79%0.94987,400
מיטב דש מניות38.37%47.76%13.9%79.37%12.40%1.17215,300
ילין לפידות מניות40.01%35.48%10.65%74.65%11.8%00.9220,100
מור מניות45.16%IIIIןןןןןןן308,600

I – מסלול אקסלנס נשואה פסיבי כללי החל לפעול בחודש מרץ 2017.

II – מסלול מור החל לפעול בחודש ינואר 2020

ןןן – תקופת המסלול אינה עולה על 5 שנים

מעוניינים להצטרף לבסט אינווסט ומתלבטים איפה להשקיע?

המומחים של פתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח  עובדים עם חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים בארץ, ובעלי ניסיון עשיר בתחום החיסכון וההשקעה. צרו איתנו קשר עוד היום ואנחנו נשמח לייעץ, להשוות עבורכם, להציע אלטרנטיבות ולהתאים לכם פתרון מושלם ובהתאמה אישית.

מוצרים נוספים

קרנות גידור בישראל
מהי קרן גידור?קרן גידור היא קרן השקעה הנוקטת אסטרטגיה המתיימרת להביא לרווח בכל מצב שוק, בין היתר על ידי שימוש באמצעי גידור פיננסיים, ומכאן שמה. קרנות גידור מנוהלות על ידי מנהלי השקעות מנוסים לאחר שעבדו שנים רבות בתעשיית קרנות הנאמנות או ניהול השקעות מסורתי.מה מא…
השקעה בנדלן בחול
מדוע וכיצד להשקיע בנדל"ן בחו"ל?מרבית האנשים מבינים היום שכסף אמור לעבוד עבור בעליו.כיוון שהריבית במשק נמוכה מאוד ותוכניות החיסכון המקובלות אינן מניבות תשואות סבירות, אנשים רבים חיפשו ומצאו אלטרנטיבה בצורת השקעת הכספים הנזילים שברשותם בנדל"ן בחו"ל.ראו גם: השקעות …
קופת גמל להשקעה
מהו תיקון 190 ועבור מי הוא מתאים?תיקון 190 לפקודת מס הכנסה בעניין חיסכון בקופת גמל הינו תיקון שנעשה בפקודת מס הכנסה במטרה לעודד את החיסכון הפנסיוני באמצעות הפיכת קופת הגמל לערוץ חיסכון שיעניק לחוסכים שיעמדו בקריטריונים מסוימים ליהנות מהטבות מס משמעותיות.ht…
ניהול תיק השקעות
ניהול תיק השקעות הינו מוצר המתאים לבעלי 300,000 ש"ח נזילים ופנויים להשקעה.מנהל התיק הינו עובד בבית ההשקעות שהינו בעל רישיון ניהול תיקי השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.לאחר פגישת היכרות עם מנהל תיקים, מתכנן פיננסי בכיר או מנהל בכיר בבית ההשקעות יתאימו עבורך מס…
קרן השתלמות
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון משתלם ביותר. מכיוון שהשם קצת מבלבל לא כולם מקשרים זאת ישירות עם מוצר שקשור לחיסכון כמו קופת גמל, אבל בעצם מדובר אפיק חיסכון לכל דבר.מהי קרן השתלמות?הקרן מיועדת לחוסכים לטווח ארוך או בינוני – בין אם אם מדובר על עובד שכיר, שנהנה מה…
השקעות אלטרנטיביות
בשנים האחרונות אנחנו עדים לצמיחה משמעותית בערכן של החברות הנסחרות בבורסות השונות. עלייה מתמדת בשערי המניות העלה צורך של משקיעים רבים לפזר את ההשקעות באפיקים נוספים שאינם נמצאים בקורלציה לשווקי המניות ושווקי האג"ח בארץ ובעולם.מהם אפיקי ההשקעה שאנו רואים בהם כהשק…
ייעוץ פרישה
כיצד ניתן להבין אם הסכום שצברתם לפנסיה מספיק? אם לא, מה ניתן לעשות בנושא? ובעצם, מה זה בכלל "מספיק"? על שאלות אלו, בגדול, מנסים לענות בשירות ייעוץ פרישה.עם חובת ההפרשה לפנסיה לשכירים ולעצמאים, יחד עם העלייה בפופולריות של אמצעי חסכון נוספים – המונח "ייעוץ פרישה" נהיה רלוו…
קופת גמל להשקעה
מה זה קופת גמל להשקעה?קופת גמל להשקעה, נחשבת לאחד המוצרים הפיננסיים החדשים יחסית, והיא נועדה לאפשר לכל החוסכים לחסוך כסף ולמשוך אותו ברגע שהוא רוצה. כלומר מדובר באפיק חסכון נזיל וגמיש למדי. מדובר באפיק חסכון מעניין למי שמעוניין לחסוך כסף באופן גמיש ובלתי מחייב, בין …

מאמרים נוספים בנושא זה

צרו קשר
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.

לקבלת הצעה לביטוח עוד היום
במחיר המשתלם ביותר מבין כל חברות הביטוח בישראל
השאירו פרטים, ונציג יחזור אליכם מיד לשיחת ייעוץ