פוליסת חיסכון מסלול לחיים מבית הפניקס

הפניקס מציגת את מסלול לחיים, פוליסת חיסכון שמאפשרת לכם לדאוג לעתידכם ולעתיד משפחתכם במכשיר השקעה בעל יתרונות רבים. אילו יתרונות יש למסלול זה ומה כדאי לדעת עליו? כל הפרטים במאמר.

פוליסת חיסכון הפניקס: מסלול לחיים

בפוליסת חיסכון מסלול לחיים, בדומה לפוליסה השנייה שהיא מציעה (אקסלנס אינווסט), תוכלו למקסם את ההשקעה שלכם, בסיכון מופחת באמצעות השקעה בנכסים בלתי סחירים דוגמת נדל"ן, אשר איננה קיימת בתכניות החיסכון ובפקדונות הבנקאיים. כך ניתן להקטין את תנודתיות ההשקעה. כמו כן תוכלו למשוך את כספי החיסכון בכל רגע נתון, ללא קנסות או הגבלות, להפקיד כספים בגמישות.

גם אם יש בידכם חיסכון פנסיוני הניתן לכם לפי חוקר במקום עבודתכם, בעזרת הפוליסה תוכלו להרחיב את הבסיס הכלכלי שלכם ושל יקירכם לעתיד, לרבות: מימון לימודים גבוהים לילדים, סיוע לילדיך לרכישת דירה וכו'.

יתרונות תוכנית מסלול לחיים

  • נזילות – הכספים ניתנים למשיכה בכל עת, ללא התחייבות לתקופת השקעה מינימלית וללא קנסות פדיון.
  • גמישות – הפקדות שוטפות ו/או חד פעמיות לכל פרק זמן שתבחרו, לכל צורך ובמטרה לדאוג לעתידכם ולעתיד משפחתכם
  • השקעה גם בנכסים שאינם סחירים להורדת סיכון – במסגרת תוכנית זו קיים פיזור רחב של סיכונים בהשקעות. נכסים בלתי סחירים משמשים כמעין כרית ביטחון ומקטינים את השפעת התנודתיות הרבה של שוק ההון המקומי והגלובלי.
  • מגוון מסלולי השקעה ומעבר חופשי ביניהם – לבחירתכם מגוון מסלולי השקעה: מסלולים ללא מניות, מסלולים בעלי רמות חשיפה שונות למניות ומסלול מנייתי בעל חשיפה מלאה למניות. כמו כן, קיימת אפשרות לשילוב של מספר מסלולי השקעה באותה הפוליסה. תוכלו לעבור בין מסלולי ההשקעה באופן חופשי, ללא הגבלה וללא עלויות נוספות.
  • חיסכון בעלויות – העלות היחידה הינה דמי ניהול (ללא דמי משמרת, עמלות קנייה/מכירה וכו'). דמי הניהול קבועים ומוגנים בחוזה.
  • הכנסה חודשית/פדיון לשיעורין – לאחר הפקדת סכום חד פעמי, ניתן להגדיר סכום שישולם כהכנסה חודשית מתוך סך ההשקעה, שתמשיך להתנהל במסלול ההשקעה שבחרתם.
  • הלוואה בתנאים אטרקטיביים – אפשר לקבל הלוואה בתנאים מעולים, וכך גם ליהנות מהכסף שאתם צריכים כאן ועכשיו וגם להמשיך לחסוך לעתיד.
  • מיסוי על הרווחים – תשלום המס בגין הרווח הריאלי מתבצע רק בעת פדיון.
  • כיסויים ביטוחיים – אפשרות להוספת כיסויים ביטוחיים, כגון: שחרור מתשלום פרמיה חודשית במקרה של אובדן כוח עבודה או אבטלה, ריסק מוות ועוד.

מה חשוב לדעת על מסלול לחיים?

  • ניתן להשתמש בכרטיס אשראי לצורך הפקדת כספים לחיסכון במסלול שירות שבו דמי הניהול הינם 2% מפרמיה ו-1.25%מצבירה.
  • ניתן להפקיד סכומים נוספים לאחר ההפקדה הראשונה בכל עת ובכל שלב כל סכום נוסף שתחליטו, לאותו מסלול השקעה שבו אתם נמצאים או לכל מסלול השקעה אחר
  •  ניתן להשקיע סכום חד פעמי החל מ-10,000 ₪ או הפקדה חודשית החל מ-300 ₪ ללא התחייבות לתקופת השקעה מינימלית וללא קנסות.
  • ניתן לקבל עדכון על מצב ההשקעה והחיסכון, בדף המידע האישי והמאובטח שלכם באתר הפניקס המאפשר לכם לקבל מידע באופן ידידותי ונוח.

רוצים גם אתם ליהנות מכל היתרונות של הפוליסה?

כדי להצטרף לפוליסת חיסכון מסלול לחיים מבית הפניקס, צרו קשר עוד היום עם אחד המומחים של פתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח. נשמח לייעץ לכם בבחירת מסלול ההשקעה האידיאלי ולהסביר לכם על אלטרנטיבות השקעה נוספות.

מוצרים נוספים

פוליסת חיסכון
מי שמחפש ערוצי חיסכון המניבים תשואות יפות אך לא מעוניין להסתכן יתר על המידה יכול ליהנות מפוליסת החיסכון המוצעת על ידי חברות הביטוח השונות. מהי פוליסת חיסכון ומה יתרונה הבולט כנגד חסכון בקרנות נאמנות או באפיקי חסכון בבנק? איזה סוג חיסכון היא מתאימה?צרו קשר כדי לקבל …
קופת גמל להשקעה
מה זה קופת גמל להשקעה?קופת גמל להשקעה, נחשבת לאחד המוצרים הפיננסיים החדשים יחסית, והיא נועדה לאפשר לכל החוסכים לחסוך כסף ולמשוך אותו ברגע שהוא רוצה. כלומר מדובר באפיק חסכון נזיל וגמיש למדי. מדובר באפיק חסכון מעניין למי שמעוניין לחסוך כסף באופן גמיש ובלתי מחייב, בין …
קרן השתלמות
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון משתלם ביותר. מכיוון שהשם קצת מבלבל לא כולם מקשרים זאת ישירות עם מוצר שקשור לחיסכון כמו קופת גמל, אבל בעצם מדובר אפיק חיסכון לכל דבר.מהי קרן השתלמות?הקרן מיועדת לחוסכים לטווח ארוך או בינוני – בין אם אם מדובר על עובד שכיר, שנהנה מה…
השקעות אלטרנטיביות
בשנים האחרונות אנחנו עדים לצמיחה משמעותית בערכן של החברות הנסחרות בבורסות השונות. עלייה מתמדת בשערי המניות העלה צורך של משקיעים רבים לפזר את ההשקעות באפיקים נוספים שאינם נמצאים בקורלציה לשווקי המניות ושווקי האג"ח בארץ ובעולם.מהם אפיקי ההשקעה שאנו רואים בהם כהשק…
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה בעניין חיסכון בקופת גמל הינו תיקון שנעשה בפקודת מס הכנסה במטרה לעודד את החיסכון הפנסיוני באמצעות הפיכת קופת הגמל לערוץ חיסכון שיעניק לחוסכים שיעמדו בקריטריונים מסוימים ליהנות מהטבות מס משמעותיות.קראו עוד: מה זה תיקון 190?מהם ית…
ניהול תיק השקעות
ניהול תיק השקעות הינו מוצר המתאים לבעלי 300,000 ש"ח נזילים ופנויים להשקעה.מנהל התיק הינו עובד בבית ההשקעות שהינו בעל רישיון ניהול תיקי השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.לאחר פגישת היכרות עם מנהל תיקים, מתכנן פיננסי בכיר או מנהל בכיר בבית ההשקעות יתאימו עבורך מס…
השקעה בנדלן בחול
מדוע וכיצד להשקיע בנדל"ן בחו"ל?מרבית האנשים מבינים היום שכסף אמור לעבוד עבור בעליו.כיוון שהריבית במשק נמוכה מאוד ותוכניות החיסכון המקובלות אינן מניבות תשואות סבירות, אנשים רבים חיפשו ומצאו אלטרנטיבה בצורת השקעת הכספים הנזילים שברשותם בנדל"ן בחו"ל.ראו גם: השקעות …
קרנות גידור בישראל
מהי קרן גידור?קרן גידור היא קרן השקעה הנוקטת אסטרטגיה המתיימרת להביא לרווח בכל מצב שוק, בין היתר על ידי שימוש באמצעי גידור פיננסיים, ומכאן שמה. קרנות גידור מנוהלות על ידי מנהלי השקעות מנוסים לאחר שעבדו שנים רבות בתעשיית קרנות הנאמנות או ניהול השקעות מסורתי.מה מא…
ייעוץ פרישה
כיצד ניתן להבין אם הסכום שצברתם לפנסיה מספיק? אם לא, מה ניתן לעשות בנושא? ובעצם, מה זה בכלל "מספיק"? על שאלות אלו, בגדול, מנסים לענות בשירות ייעוץ פרישה.עם חובת ההפרשה לפנסיה לשכירים ולעצמאים, יחד עם העלייה בפופולריות של אמצעי חסכון נוספים – המונח "ייעוץ פרישה" נהיה רלוו…

מאמרים נוספים בנושא זה

פוליסת חיסכון עושים עם המומחים!
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.

לקבלת הצעה לביטוח או לחיסכון עוד היום
במחיר המשתלם ביותר מכל חברות הביטוח בישראל
השאירו פרטים, ונציג יחזור אליכם מיד לשיחת ייעוץ