תשואות קופות הגמל במסלול ההשקעה לגילאי 50 עד 60

שנת 2020 בקופות הגמל נפתחה במומנטום חיובי לאחר סיומה של שנת 2019 המאופיינת בשנה של גאות שהתבטאה בתשואות חיוביות ובביצועים איכותיים של כלל הגופים המוסדיים.

לאחר כחודשיים הגיעה אלינו מגיפת הקורונה שעם התפרצותה בישראל והתפשטותה במדינות אירופה ובארה"ב הובילה את המשקיעים בשווקים לפאניקה שהתבטאה בירידה חדה של ערך הנכסים המנוהלים דבר שפגע משמעותית בחוסכים בשוק ההון, לרבות החסכים בקופות הגמל ובשאר ערוצי החסכון ארוכי הטווח.

על אף ששווקי הגמל והפנסיה נבחנים בהסתכלות ארוכת טווח קיימים פערים בין הגופים השונים בתמהיל שיעור האחזקה שלהם בנכסי סיכון ובתזמון שלהם שמתבטא בהגדלה או הקטנה של האחזקה במניות ובאג"ח קונצרני לאור התנהלות השווקים בפועל.

מעיון בתוצאות אנחנו יכולים להבחין בהובלה של בית ההשקעות אלטשולר שחם בעיק בהסתכלות ארוכת טווח לאור התשואה המוצגת בטוח של 3 השנים האחרונות לאחריו בולט בית ההשקעות אנליסט.

קופות גמל מסלול 50-60

                                                                        תשואות (%)

קופה/קרן                   היקף נכסים (במיליוני שקלים)ינו'-אפר' 202012 חודשיםשנים
אנליסט גמל מסלול לבני 50-606704.51-1.4311.86
אלטושולר-שחם גמל לבני 50 עד 6024,0205.45-0.3915.00
ילין-לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 606,9225.43-0.179.95
מיטב-דש גמל לבני 50-606,5405.82-0.78-9.13
אקסלנס גמל מסלול לבני 50 עד 601,1456.60-0.97-8.42
הלמן-אלדובי גמל מסלול לבני 50 עד 601,1826.75-1.26-8.91
מגדל לתגמולים ולפיצויים מסלול לבני 50 עד 608576.10-1.53-7.17
כלל תמר 50-605997.02-1.92-8.39
הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 603,9746.36-1.58-8.07
פסגות גדיש לבני 50-6023,2336.28-1.65-8.33
אקסלנס גמל פאסיבי לבני 50 עד 604465.98-1.10-6.80-
מנורה מבטחים תגמולים 50-604,0507.79-3.09-7.43
תשואות קופות הגמל במסלול ההשקעה לגילאי 50 עד 60
תוכן עניינים
מאמרים נוספים שאולי יעניינו אתכם
מה זה איזון אקטוארי
מה זה איזון אקטוארי?

הרבה אנשים לא יודעים מה זה איזון אקטוארי בקרן פנסיה ומדוע הוא כל כך חשוב. במאמר זה נתעמק במושג זה, נסביר מהו תפקידו, מדוע יש בו צורך, מהי חשיבותו ועוד.

קראו עוד »
האם קרן פנסיה כוללת ביטוח סיעודי?

הרבה אנשים מנסים להבין האם קרן פנסיה כוללת ביטוח סיעודי. קרן פנסיה כוללת רכיב חיסכון ורכיבים ביטוחיים, ואחד מהם יכול להיות רלבנטי מאוד לאנשים שהופכים להיות סיעודיים והוא ביטוח למקרי נכות. במאמר זה נרחיב אודותיו.

קראו עוד »
ביטוח פנסיה לעובד חדש
ביטוח פנסיה לעובד חדש – כל מה שחשוב לדעת

ביטוח פנסיה לעובד חדש הוא אינו דבר מובן מאליו, וזאת למרות שבמדינת ישראל קיים חוק שלפיו כל מעסיק חייב לשלם פנסיה לעובדים שלו. במאמר זה, נדון על ההיבטים השונים של הפקדה לפנסיה לעובד חדש, ונציע לך כמה טיפים שיעזרו לך להתחיל לחסוך לפנסיה כבר היום.

קראו עוד »
מסלולי פרישה בקרן פנסיה
מסלולי פרישה בקרן פנסיה – איך לבחור נכון?

מסלולי פרישה בקרן פנסיה נועדו לעזור לכם למצות את החיסכון הפנסיוני שלכם, והבחירה ביניהם מתבצעת רגע לפני שאתם פורשים מעבודתכם. מאחר ולא ניתן לשנות את החלטתכם בהמשך יש לשקול את הבחירה בכובד ראש. אז איך בוחרים את המסלול האידיאלי? על כך במאמר.

קראו עוד »
תכנון פנסיוני
תכנון פנסיוני – למה זה חשוב?

תכנון פנסיוני הוא צעד מבורך שיכול לשרת אתכם בעתיד. החיים הם מסע מאתגר, אבל גם מלא בהזדמנויות. אנחנו עובדים קשה כדי להקים משפחה, לרכוש בית, לחסוך כסף לעתיד. אבל מה יקרה לנו כשלא נוכל לעבוד יותר?

קראו עוד »
הפקדה לפנסיה לעצמאים  – כל מה שצריך לדעת

הפקדה לפנסיה לעצמאים היא עניין שעד לפני כמה שנים היה נתון לשיקול דעתם. אך מאחר ורוב העצמאים לא היו מפקידים כסף לטובת חיסכון פנסיוני, היו הופכים לנטל על המדינה. כל זה השתנה עם חוק חובת הפקדה לפנסיה לעצמאים שנכנס לתוקפו ב- 2017.

קראו עוד »
להצטרפות לקופת גמל
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.