מסלול לזמן פרישה מבית הפניקס

מסלול לזמן פרישה מבית הפניקס מעניק לחוסכים מגיל 60 ומעלה שורה ארוכה של הטבות המאפשרת למקסם את כספי החיסכון וליהנות מהם הרבה יותר. עניין זה אפשרי הודות לשילוב בין פוליסת חיסכון ותיקון 190 שניתן לנצל אותה בתור פוליסה מאחדת צבירות.

אילו הטבות מקבלים במסלול לזמן פרישה?

הגעתם לגיל פרישה? מזל טוב! במסגרת הפוליסה של הפניקס תוכלו ליהנות משלל הטבות, כולל:

הטבות מס – מי שמפקיד כספים נזילים המיועדים לקצבה במסגרת פוליסת מסלול זמן פרישה יכול ליהנות משלל הטבות המס של תיקון 190 לפקודת מס הכנסה

קצבה לכל החיים עם מקדם מובטח – כל מי שמפקיד במסגרת זו כספים נזילים ו/או מנייד כספים מקופות גמל לפוליסה זו יכול ליהנות מקצבה לכל החיים עם מקדם מובטח

ליהנות משתי העולמות במקום אחד!

פוליסת חיסכון נועדה לשמש כתחליף לקופות הגמל המסורתיות ולאפשר לחוסך לנהל את כספו כראות עיניו בעוד קופת גמל תיקון 190 עבור בני הגיל השלישי מאפשר להפקיד כספים ולמשוך אותם בצורה הונית לאחר גיל פרישה. כלומר זוהי תוכניות חיסכון נזילה.

השילוב בין שני המוצרים במסלול זה מאפשר ליהנות מכל היתרונות:

  • מקדם קצבה מובטח בחוזה ביטוח למצטרפים מגיל 60 ומעלה
  • בעת ניוד מקופת גמל כל זכויות הוותק נשמרים
  • מגוון אפשרויות משיכה ביום הפרישה: הוני, פדיון חלקי או קצבה
  • מעבר חופשי בין מסלולי השקעה
  • דמי ניהול אטרקטיביים וקבועים בחוזה
  • תשואות ידועות לכל ושקופות
  • השקעה גם בנכסים שאינם סחירים, כגון נדל"ן, קרנות פרטיות, הלוואות, קרנות גידור
  • אפשרות למשיכה חד פעמית ובתשלום מס בשיעור של 15% בגין הרווח הנומינאלי בלבד
  • אפשרות לקבלת קצבה לכל החיים פטורה ממס

מה חשוב לדעת על מסלול לזמן פרישה?

  • ניתן להפקיד בפוליסה הפקדות חד פעמיות בלבד.
  • דמי הניהול שיגבו מהלקוח הינם מצבירה בלבד ולא יותר מתקרה של 1.05%
  • אפשרות ל"העברה בין דורית":
    • במידה והמבוטח נפטר לפני גיל 75 ולא משך קצבה המוטבים יקבלו את הכסף כסכום חד פעמי פטור ממס.​
    • במידה ומבוטח נפטר אחרי גיל 75 ולא משך קצבה ישלמו המוטבים 15% על הרווח הנומינלי.
  • קיימים מספר מסלולי קצבה לבחירת המבוטח:
    • קצבה לכל החיים אך לא פחות מ-120 קצבאות.
    • קצבה לכל החיים אך לא פחות מ-240 קצבאות.
    • קצבה לכל החיים אך לא פחות מ-300 קצבאות.
    • קצבה לכל החיים אך לא פחות מ-360 קצבאות.
    • לחילופין ניתן לבחור מסלול קצבה מובטח לכל החיים אך לא פחות מ-240 קצבאות כולל הבטחה לבת הזוג
  • היוון קצבה מוכרת – יבוצע בגין כספים העולים על התקרה המוטבת (כ-34,900 ש"ח) לשנת 2020 ועד לתקרת הפקדת תשלומים פטורים.

מעוניינים להצטרף? אנחנו כאן בשבילכם!

מתלבטים מהו הצעד הנכון ביותר עבורכם לקראת פרישה? שוקלים לפתוח פוליסת חיסכון או קופת גמל 190? מומחי הפרישה שלנו בפתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח עומדים לרשותכם בכל עניין ושאלה. פנו אלינו עוד היום ונשמח להכיר אתכם ואת צורכיכם, להסביר לכם על האפשרויות העומדות לפניכם ולעזור לכם לקבל החלטה מושכלת כדי להבטיח את עתידכם ואת עתיד בני משפחתכם. צרו קשר ונשמח לחזור אליכם בהקדם.

מוצרים נוספים

פוליסת חיסכון
מי שמחפש ערוצי חיסכון המניבים תשואות יפות אך לא מעוניין להסתכן יתר על המידה יכול ליהנות מפוליסת החיסכון המוצעת על ידי חברות הביטוח השונות. מהי פוליסת חיסכון ומה יתרונה הבולט כנגד חסכון בקרנות נאמנות או באפיקי חסכון בבנק? איזה סוג חיסכון היא מתאימה?צרו קשר כדי לקבל …
קופת גמל להשקעה
מה זה קופת גמל להשקעה?קופת גמל להשקעה, נחשבת לאחד המוצרים הפיננסיים החדשים יחסית, והיא נועדה לאפשר לכל החוסכים לחסוך כסף ולמשוך אותו ברגע שהוא רוצה. כלומר מדובר באפיק חסכון נזיל וגמיש למדי. מדובר באפיק חסכון מעניין למי שמעוניין לחסוך כסף באופן גמיש ובלתי מחייב, בין …
קרן השתלמות
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון משתלם ביותר. מכיוון שהשם קצת מבלבל לא כולם מקשרים זאת ישירות עם מוצר שקשור לחיסכון כמו קופת גמל, אבל בעצם מדובר אפיק חיסכון לכל דבר.מהי קרן השתלמות?הקרן מיועדת לחוסכים לטווח ארוך או בינוני – בין אם אם מדובר על עובד שכיר, שנהנה מה…
ניהול תיק השקעות
ניהול תיק השקעות הינו מוצר המתאים לבעלי 300,000 ש"ח נזילים ופנויים להשקעה.מנהל התיק הינו עובד בבית ההשקעות שהינו בעל רישיון ניהול תיקי השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.לאחר פגישת היכרות עם מנהל תיקים, מתכנן פיננסי בכיר או מנהל בכיר בבית ההשקעות יתאימו עבורך מס…
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה בעניין חיסכון בקופת גמל הינו תיקון שנעשה בפקודת מס הכנסה במטרה לעודד את החיסכון הפנסיוני באמצעות הפיכת קופת הגמל לערוץ חיסכון שיעניק לחוסכים שיעמדו בקריטריונים מסוימים ליהנות מהטבות מס משמעותיות.קראו עוד: מה זה תיקון 190?מהם ית…
השקעות אלטרנטיביות
בשנים האחרונות אנחנו עדים לצמיחה משמעותית בערכן של החברות הנסחרות בבורסות השונות. עלייה מתמדת בשערי המניות העלה צורך של משקיעים רבים לפזר את ההשקעות באפיקים נוספים שאינם נמצאים בקורלציה לשווקי המניות ושווקי האג"ח בארץ ובעולם.מהם אפיקי ההשקעה שאנו רואים בהם כהשק…
ייעוץ פרישה
כיצד ניתן להבין אם הסכום שצברתם לפנסיה מספיק? אם לא, מה ניתן לעשות בנושא? ובעצם, מה זה בכלל "מספיק"? על שאלות אלו, בגדול, מנסים לענות בשירות ייעוץ פרישה.עם חובת ההפרשה לפנסיה לשכירים ולעצמאים, יחד עם העלייה בפופולריות של אמצעי חסכון נוספים – המונח "ייעוץ פרישה" נהיה רלוו…
קרנות גידור בישראל
מהי קרן גידור?קרן גידור היא קרן השקעה הנוקטת אסטרטגיה המתיימרת להביא לרווח בכל מצב שוק, בין היתר על ידי שימוש באמצעי גידור פיננסיים, ומכאן שמה. קרנות גידור מנוהלות על ידי מנהלי השקעות מנוסים לאחר שעבדו שנים רבות בתעשיית קרנות הנאמנות או ניהול השקעות מסורתי.מה מא…
השקעה בנדלן בחול
מדוע וכיצד להשקיע בנדל"ן בחו"ל?מרבית האנשים מבינים היום שכסף אמור לעבוד עבור בעליו.כיוון שהריבית במשק נמוכה מאוד ותוכניות החיסכון המקובלות אינן מניבות תשואות סבירות, אנשים רבים חיפשו ומצאו אלטרנטיבה בצורת השקעת הכספים הנזילים שברשותם בנדל"ן בחו"ל.ראו גם: השקעות …

מאמרים נוספים בנושא זה

קבלו ייעוץ פרישה מהמומחים!
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.

לקבלת הצעה לביטוח או לחיסכון עוד היום
במחיר המשתלם ביותר מכל חברות הביטוח בישראל
השאירו פרטים, ונציג יחזור אליכם מיד לשיחת ייעוץ