מה כולל תהליך של תכנון וייעוץ פרישה?

פרישה מעבודה היא שינוי משמעותי ומהותי בחיי כל אדם ולכן חובה עליכם לתכנן את הפרישה גם בפן של ניהול הפנאי וגם בפן הכלכלי. אז מה כולל תהליך של תכנון וייעוץ פרישה?

מזל טוב בהגיעכם לגיל שאפשר להתחיל

אם אתם קוראים את העמוד הזה, סביר להניח שהגעתם ליום בו אתם מתכננים להפסיק בקרוב את עבודתכם. ברכותינו! תכנון הפרישה הוא תהליך בעל משמעויות כלכליות עבורכם, לאחר שחסכתם שנים רבות באמצעות מוצרים פנסיוניים ובכלל.

מהו תהליך של תכנון וייעוץ פרישה?

תהליך של תכנון פרישה כולל מספר היבטים, כגון:

  • הגדרת מטרות החיים של המשפחה ותיעדופן
  • בניית ההרכב הטוב ביותר עבור הנכסים הפנסיוניים והפיננסיים שלכם
  • תכנון מיסוי במועד הפרישה ולאחריה
  • תכנון של העברה בין דורית של הנכסים הפנסיוניים והפיננסים שלכם

למה דווקא אצלנו?

בפתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח מעמידים לשירותכם יועצי פרישה מקצועיים שיעברו אתכם בצורה מסודרת ויאפיינו את הצרכים והמטרות שלכם בחיים שלאחר הפרישה. נבדוק מהי ההכנסה הנדרשת לכם למחייה השוטפת, האם אתם צופים הוצאה עתידית גדולה, האם אתם מעדיפים לקבל כספים באופן הוני-חד פעמי או כקצבה בלבד או אולי בתור שילוב בין הון לקצבה, ומהן התוכניות שלכם להורשה לדור הבא.

אנחנו נתחשב בכלל הנכסים שלכם כדי לערוך עבורכם תכנון מס מיטבי. בנוסף לכך, נלווה אתכם בכל תהליך הפרישה מול הרשויות השונות ומול חברות הביטוח, הפנסיה, הבנקים ובתי ההשקעות עמן אתם מקיימים קשר שוטף.

אתם מוזמנים לפנות אלינו ולהתחיל תהליך תכנון וייעוץ פרישה עם אחד המומחים המוסמכים שלנו.

מוצרים נוספים

פרשתם מעבודה ויש ברשותכם סכום כסף גדול ? אפשרות מעניינת תהיה להמיר את הסכום הגדול שקיבלת להכנסה חודשית קבועה לכל החיים ו/או לתקופת זמן לפי בחירתכם.כל מה שעליכם לעשות הוא להפקיד את הסכום באופן  חד פעמי ולמשוך הכנסה חודשית לאורך זמן.הכנסה חודשית/משיכה לשיעורין&nbs…
פוליסה מאחדת
מרבית חברות הביטוח העמידו בשנים האחרונות לרשות הלקוחות את האפשרות לרכז צבירות חיסכון פנסיוני בפוליסה אחת.מהי פוליסה מאחדת צבירות חיסכון?מדובר בפוליסת ביטוח במעמד קופת גמל המאפשרת איחוד של צבירות חיסכון ממוצרים פנסיוניים שונים.הפוליסה הינה במעמד קופת גמל&nbs…
קרן פנסיה כללית
שכירים ועצמאים המעוניינים לחסוך ולצבור כמה שיותר כספים לפנסיה, יכולים לעשות זאת באמצעות קרנות הפנסיה השונות, לרבות אמצעות קרן פנסיה כללית. מה ההבדל בינה לבין הקרן המקיפה? על כך במאמר שלפניכם.ההבדלים בין קרן פנסיה מקיפה לקרן פנסיה כלליתבקרן פנסיה כללית החוסכים יכולים …
קרן פנסיה מקיפה
החוסכים באמצעות קרן הפנסיה המקיפה נהנים גם מחיסכון פנסיוני וגם ממרכיב ביטוחי המגן עליהם במקרה של נכות ואובדן כושר עבודה. מה עוד כדאי לדעת על מוצר אטרקטיבי זה?קרן פנסיה מקיפה – מהי?בשוק הפנסיוני היום ניתן למצוא מוצרים אטרקטיביים לחיסכון, ביניהם קרן הפנסיה המ…
ביטוח מנהלים
ביטוח מנהלים הוא אפיק חיסכון פנסיוני בעל יתרונות רבים. גם אם אתם צעירים ונראה לכם שהפנסיה עוד רחוקה מכם שנות אור, חשוב להתחיל לחסוך כמה שיותר מוקדם, באמצעות מוצרי חיסכון ארוכי טווח. המוצר המוכר ביותר בתחום הוא קרן פנסיה, אבל קיימות גם אלטרנטיבות נוספות לחיסכון לקראת גיל פריש…
קרן פנסיה
מה זו בכלל קרן פנסיה?קרן פנסיה היא מכשיר חיסכון או תוכנית חיסכון ארוכת טווח, שמטרתה היא לצבור כספים לאורך זמן, עד שתגיעו לגיל הפרישה. יתרונה בכך שהיא נותנת לחוסך הכנסה חודשית קבועה לאחר פרישתו ולמשך כל חייו. מעבר לכך, לקרן פנסיה היא גם רכיב ביטוחי, הנועד להבן בכם לא…
המונח קופת גמל כולל בתוכו מגוון אפיקי חיסכון והשקעה לטווח קצר, בינוני וארוך. יתרונות המיסוי הופכות אותם לאטרקטיביים במיוחד, הן לשכירים והן לעצמאים.חיסכון לפנסיה באופן פרטי לא נחשבת כיום להמלצה אלא לחיסכון חיוני לכל אדם – ויפה שעה אחת קודם. האפשרויות לחיסכון פנס…
גם אם אתם חוסכים את כספכם בחיסכון פנסיוני, מומלץ מאוד שתהיה לכם גם מטריה ביטוחית, כדי שבעת הצורך תהיו באמת מכוסים.במאמר זה נסביר מדוע היא כל כך חשובה, מהן יתרונותיה במקרה של אובדן כושר עבודה, ואילו הרחבות ניתן להוסיף לפרקי היסוד של הפוליסה.מהי מטריה ביטוחית ולמי היא …
ייעוץ פרישה
כיצד ניתן להבין אם הסכום שצברתם לפנסיה מספיק? אם לא, מה ניתן לעשות בנושא? ובעצם, מה זה בכלל "מספיק"? על שאלות אלו, בגדול, מנסים לענות בשירות ייעוץ פרישה.עם חובת ההפרשה לפנסיה לשכירים ולעצמאים, יחד עם העלייה בפופולריות של אמצעי חסכון נוספים – המונח "ייעוץ פרישה" נהיה רלוו…

מאמרים נוספים בנושא זה

לתיאום פגישה עם יועץ פרישה
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.

לקבלת הצעה לביטוח או לחיסכון עוד היום
במחיר המשתלם ביותר מכל חברות הביטוח בישראל
השאירו פרטים, ונציג יחזור אליכם מיד לשיחת ייעוץ