פרשתם מעבודה ויש ברשותכם סכום כסף גדול ? אפשרות מעניינת תהיה להמיר את הסכום הגדול שקיבלתם להכנסה חודשית קבועה לכל החיים ו/או לתקופת זמן לפי בחירתכם.
כל מה שעליכם לעשות הוא להפקיד את הסכום באופן חד פעמי ולמשוך הכנסה חודשית לאורך זמן.
הכנסה חודשית/משיכה לשיעורין – לאחר הפקדת הכספים כסכום חד פעמי, ניתן להגדיר סכום שישולם כהכנסה חודשית מתוך סך ההשקעה. יתרת ההשקעה תמשיך להתנהל במסלול ההשקעה הנבחר, אותו ניתן לשנות עפ"י צרכי הלקוח.
מגוון מסלולי השקעה – מגוון מסלולי השקעה כולל מסלולים ללא מניות, מסלולים בעלי רמות חשיפה שונות למניות ומסלול מנייתי בעל חשיפה מלאה למניות. ניתן לשלב בין מספר מסלולי השקעה באותה הפוליסה.
שינוי מסלול השקעה – ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה באופן חופשי ללא הגבלה וללא עלויות נוספות.
השקעה גם בנכסים שאינם סחירים – הנכסים הלא סחירים מהווים את כרית הביטחון של החוסכים, והם אלה שיקטינו את השפעת התנודתיות הרבה של שוק ההון המקומי והגלובלי.
עלויות – דמי ניהול אטרקטיביים וקבועים בחוזה ביטוחי.
מיסוי על הרווחים – תשלום המס בגין הרווח הריאלי מתבצע רק בעת משיכת הכספים.
ניתן לבצע הפקדות נוספות לאחר ההפקדה הראשונה בכל עת.
ניתן לבצע משיכה מלאה או חלקית בכל עת.
החיסכון נזיל וניתן למשיכה ללא קנסות בגין פדיון.