לאחרונה השיקו בחברת הפניקס מסלול הצטרפות לקרן הפנסיה המקיפה בו הלקוחות נהנים מדמי ניהול יורדים בהתאם לסכום צבירת החיסכון בקרן.
מהן היתרונות הקיימים במסלול קרן הפנסיה הפניקס פנסיה WELL?
- דמי ניהול ידועים מראש לאורך כל תקופת החברות בקרן
- אין מגבלה בזמן כל עוד מבוצעות הפקדות שוטפות לקרן הפנסיה
- דמי הניהול יורדים באופן אוטומטי בהתאם לסכום הצבירה בחשבון.
- מדרגת דמי הניהול נקבעת על פי הצבירה בקרן הפנסיה המקיפה
- המסלול רלוונטי גם בקרן הפנסיה המשלימה
6 סיבות נוספות לבחור בפניקס פנסיה WELL:
- מודל דמי ניהול מותאמים
- כיסוי לתשלום סכום חד פעמי במקרה פטירה
- כיסוי לעיסוק ספציפי לצווארון לבן
- כיסוי לביטול תקופת האכשרה ל-5 שנים
- כיסוי לביטול קיזוז תשלומים מגורם ממשלתי
- הרחבות נוספות לכיסויים: פרנצ'יזה, הארכת תקופת הצמדה למדד, הגדלת תגמולי ביטוח.
דמי הניהול מתעדכנים בהתאם לסכום היתרה הצבורה בקרן הפנסיה המקיפה:
| מ | עד | דמי ניהול מפרמיה | דמי ניהול מצבירה |
| 0 | 150,000 | 1.7% | 0.2% |
| 150,000 | 300,000 | 1.7% | 0.15% |
| 300,000 | 700,000 | 1.7% | 0.1% |
| 700,000 | 950,000 | 1.7% | 0.08% |
| 950,000 | 1,200,000 | 1.7% | 0.06% |
| 1,200,000 | 9,999,999 | 1.7% | 0.05% |
מה חשוב עוד לדעת?
שיעור דמי הניהול בקרן יכול גם לעלות כתוצאה משינויים כלפי מטה בגובה יתרת החיסכון בקרן.
עדכון דמי הניהול יתבצע בהתאם ליתרה הצבורה מידי חודש. דמי הניהול יקבעו במועד ההצטרפות לקרן בהתאם לטבלה הנ"ל, כאשר עובר עמית שהעביר כספים לקרן שיעור דמי הניהול יתעדכן לאחר קבלת הצבירה בפועל לחשבון קרן הפנסיה.
ההטבות יפסקו ויועלו לשיעור המירבי הקבוע בחוק במקרים הבאים:
לאחר שישה חודשים של הפסקת תשלומים שלא בשל הפסקת תשלומים על ידי מעסיק.
משיכה ואו/ העברה חלקית או מלאה של הכספים לקרן פנסיה אחרת.
בגין עמית שהחל לקבל קצבה חודשית מקרן הפנסיה.
במקרה של מינוי יועץ פנסיוני חדש תוקף ההטבה בדמי הניהול תוגבל ל-5 שנים ממועד ההצטרפות.
ראוי לציין כי ההצטרפות למודל כרוכה באישור החברה ואינה חלה באופן אוטומטי על עמיתים קיימים.
