פרשתם מהעבודה? אל תשכחו לסגור קצוות

הרגע הגדול הגיע – אחרי אינספור שנות עבודה, הגיע הזמן לצאת לפנסיה. פרישה היא תהליך מורכב שמתלווים אליו לעתים תחושות של לחץ וחוסר ודאות. לא פעם עולה השאלה מאיפה בכלל מתחילים? אז הכנו לכם רשימה של כל מה שצריך לעשות כדי לצאת מהסטרס.

5 נושאים שחשוב לסגור לקראת פרישה

  • טיפול במענקי פרישה – עם פרישתכם, תקבלו טופס 161 מהמעסיק שלכם. זהו טופס מאוד חשוב, שבאמצעותו תתנהלו מול מס הכנסה, והוא מפרט את כל הסכומים שאתם אמורים לקבל ישירות מהמעסיק או מהחיסכון הפנסיוני שלכם. בהתאם לפירוט זה תוכלו לשקול יחד עם איש מקצוע מה כדאי למשוך ומה עדיף להשאיר לפנסיה, תוך מקסום זכאותכם להקלות מס.בהמשך הטופס יעבור אל מס הכנסה שיעניק לכם אישורים על הכספים שברשותכם, כדי שתוכלו לשחרר את כספי הפיצויים שמגיעים לכם.
  • קבלת מכתבי שחרור מהמעסיק לצורך שחרור כל הכספים – במסמכים אלו המעסיק למעשה מאשר להעביר את הכספים לידיכם, ועליכם להעביר את המכתבים האלה לגופים המנהלים עבורכם את הקופות והקרנות ולקבל מהם את הכספים. כאמור, לצד מכתבי השחרור, תידרשו לגבי חלק מהכספים לקבל גם אישורים ממס הכנסה. לגבי חלק אחר מהכספים, שיהיו פטורים ממס, מכתבי השחרור יספיקו.
  • טיפול בכל הפטורים על הפנסיה – אם הגעתם לגיל פרישה (62 לאישה ו- 67 לגבר, נכון לשנת 2021), אתם זכאים לקבל פטור ממס על הפנסיה. זוהי אחת הטעויות הנפוצות שאנשים עושים – הם מקבלים את הפנסיה ומשלמים מס מלא, מבלי שהם מבינים שהם זכאים לפטור, וחבל. את הפטור משיגים באמצעות תהליך שנקרא "קיבוע זכויות".
  • בדיקת זכאות לקצבאות מהמוסד לביטוח לאומי – במידה ופרשתם לפני גיל זקנה, יתכן ותהיו זכאים לקבל דמי אבטלה. אם פרשתם בגיל פרישה, תהיו זכאים לקבל קצבת זקנה, שפטורה ממס. חשוב לציין שהזכאות לקצבה זו אינה אוטומטית והיא מותנית ברמות הכנסה כאלה או אחרות.
  • הערכות כלכלית לעתיד – לאחר פרישתכם מהעבודה ההכנסות שלכם באופן טבעי קטנות. חשוב להבין מה טומן עתידכם לאחר הפרישה, אילו חסכונות וביטוחים יש ברשותכם, לאילו הטבות מס אתם זכאים וכו'. חשוב לשבת, לחשוב ולתכנן את עתידכם ואת עתיד משפחתכם, ולעשות תכנון פיננסי נכון ואיך כדאי להסתגל למצב החדש.

זה הזמן להיערך לעתיד

רוצים לפרוש בראש שקט? אנחנו כאן בשבילכם! לשירותכם נבחרת מנצחת של סוכנים פנסיונים שמתמחים בייעוץ פרישה, שמכירים לעומק את כל הזכויות שמגיעות לכם עם פרישתכם. הסוכנים שלנו ישמחו לספק לכם את הפרספקטיבה הנחוצה על מנת לאפשר לכם לראות את התמונה המלאה, ולאפשר לכם לפרוש בלי דאגות. צרו איתנו קשר עוד היום ונשמח לעמוד לשירותכם.

מוצרים נוספים

קרן פנסיה
מה זו בכלל קרן פנסיה?קרן פנסיה היא מכשיר חיסכון או תוכנית חיסכון ארוכת טווח, שמטרתה היא לצבור כספים לאורך זמן, עד שתגיעו לגיל הפרישה. יתרונה בכך שהיא נותנת לחוסך הכנסה חודשית קבועה לאחר פרישתו ולמשך כל חייו. מעבר לכך, לקרן פנסיה היא גם רכיב ביטוחי, הנועד להבן בכם לא…
ביטוח מנהלים
ביטוח מנהלים הוא אפיק חיסכון פנסיוני בעל יתרונות רבים. גם אם אתם צעירים ונראה לכם שהפנסיה עוד רחוקה מכם שנות אור, חשוב להתחיל לחסוך כמה שיותר מוקדם, באמצעות מוצרי חיסכון ארוכי טווח. המוצר המוכר ביותר בתחום הוא קרן פנסיה, אבל קיימות גם אלטרנטיבות נוספות לחיסכון לקראת גיל פריש…
ייעוץ פרישה
כיצד ניתן להבין אם הסכום שצברתם לפנסיה מספיק? אם לא, מה ניתן לעשות בנושא? ובעצם, מה זה בכלל "מספיק"? על שאלות אלו, בגדול, מנסים לענות בשירות ייעוץ פרישה.עם חובת ההפרשה לפנסיה לשכירים ולעצמאים, יחד עם העלייה בפופולריות של אמצעי חסכון נוספים – המונח "ייעוץ פרישה" נהיה רלוו…
גם אם אתם חוסכים את כספכם בחיסכון פנסיוני, מומלץ מאוד שתהיה לכם גם מטריה ביטוחית, כדי שבעת הצורך תהיו באמת מכוסים.במאמר זה נסביר מדוע היא כל כך חשובה, מהן יתרונותיה במקרה של אובדן כושר עבודה, ואילו הרחבות ניתן להוסיף לפרקי היסוד של הפוליסה.מהי מטריה ביטוחית ולמי היא …
קרן פנסיה מקיפה
החוסכים באמצעות קרן הפנסיה המקיפה נהנים גם מחיסכון פנסיוני וגם ממרכיב ביטוחי המגן עליהם במקרה של נכות ואובדן כושר עבודה. מה עוד כדאי לדעת על מוצר אטרקטיבי זה?קרן פנסיה מקיפה – מהי?בשוק הפנסיוני היום ניתן למצוא מוצרים אטרקטיביים לחיסכון, ביניהם קרן הפנסיה המ…
קרן פנסיה כללית
שכירים ועצמאים המעוניינים לחסוך ולצבור כמה שיותר כספים לפנסיה, יכולים לעשות זאת באמצעות קרנות הפנסיה השונות, לרבות אמצעות קרן פנסיה כללית. מה ההבדל בינה לבין הקרן המקיפה? על כך במאמר שלפניכם.ההבדלים בין קרן פנסיה מקיפה לקרן פנסיה כלליתבקרן פנסיה כללית החוסכים יכולים …
פוליסה מאחדת
מרבית חברות הביטוח העמידו בשנים האחרונות לרשות הלקוחות את האפשרות לרכז צבירות חיסכון פנסיוני בפוליסה אחת.מהי פוליסה מאחדת צבירות חיסכון?מדובר בפוליסת ביטוח במעמד קופת גמל המאפשרת איחוד של צבירות חיסכון ממוצרים פנסיוניים שונים.הפוליסה הינה במעמד קופת גמל&nbs…
פרשתם מעבודה ויש ברשותכם סכום כסף גדול ? אפשרות מעניינת תהיה להמיר את הסכום הגדול שקיבלת להכנסה חודשית קבועה לכל החיים ו/או לתקופת זמן לפי בחירתכם.כל מה שעליכם לעשות הוא להפקיד את הסכום באופן  חד פעמי ולמשוך הכנסה חודשית לאורך זמן.הכנסה חודשית/משיכה לשיעורין&nbs…
המונח קופת גמל כולל בתוכו מגוון אפיקי חיסכון והשקעה לטווח קצר, בינוני וארוך. יתרונות המיסוי הופכות אותם לאטרקטיביים במיוחד, הן לשכירים והן לעצמאים.חיסכון לפנסיה באופן פרטי לא נחשבת כיום להמלצה אלא לחיסכון חיוני לכל אדם – ויפה שעה אחת קודם. האפשרויות לחיסכון פנס…

מאמרים נוספים בנושא זה

צרו קשר
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.

לקבלת הצעה לביטוח עוד היום
במחיר המשתלם ביותר מבין כל חברות הביטוח בישראל
השאירו פרטים, ונציג יחזור אליכם מיד לשיחת ייעוץ