איך לבחור קרן השתלמות?

קרן השתלמות היא אחד ממוצרי החיסכון האטרקטיביים ביותר שקיימים בישראל. הנה כמה נתונים שיעזרו לכם בשאלה איך לבחור קרן השתלמות: היא מאפשרת לכם לחסוך את כספיכם וליהנות מאפשרות למשוך אותם כבר לאחר 6 שנים. כמו כן המפקידים באמצעות אפיק זה נהנים מהטבות מס וגם מתשואה טובה לאורך זמן. לכן, בין אם אתם עצמאים ובין אם אתם שכירים, מדובר בהשקעה שעשויה להיות בהחלט משתלמת עבורכם.

אז איך בוחרים קרן השתלמות?

כדי לדעת איך לבחור קרן השתלמות, יש כמה פרמטרים שכדאי לכם לברר ואף להתחשב בהם, למשל:

  • ביצועי עבר – כיום ישנם כלים רבים אונליין שמאפשרים להשוות בין הקרנות ולראות את הביצועים שלהן לאורך זמן. אם תראו לאורך זמן נתונים טובים, סביר להניח שיש כאן הזדמנות להשקעה טובה. עם זאת, נסייג ונאמר שלמרות שלא תמיד מה שהיה הוא בהכרח מה שיהיה בעתיד, מדובר סך הכול באינדקציה לא רעה שיכולה לסייע בהליך הבחירה.
  • תמהיל המניות ורמת הסיכון – בדקו מהי החשיפה שלכם למניות שנסחרות בשוק ההון, ומהו הסיכון שאתם חשופים אליו. אם אתם צעירים ורק התחלתם לחסוך, רצוי לבדוק אם אחוז המניות בתהליך גדול יחסית כדי שתוכלו ליהנות מכמה שיותר תשואה. אם אתם קרובים לגיל פרישה, חשוב לוודא שהתמהיל יהיה סולידי ככל הניתן.

  • דמי ניהול – אחד הנתונים היחידים שקל למדוד ולהשוות הוא דמי הניהול. כדאי לבדוק מהו אחוז דמי הניהול שהחברה דובה, ואף להתמקח בניסיון להוריד במחיר. בקרנות הפרטיות דמי הניהול יכולים להגיע גם ל- 2%, ואילו באיגודים המקצועיים עד 0.5% בלבד. שווה לבדוק כדי שתוכלו ליהנות כמה שיותר מהכסף שלכם, מבלי ש"ינגסו" לכם בו

  • הגוף המנהל – נכון שלא הייתם מוכנים לשים את כספכם בידיים של אדם זר ולא מוכר? חשוב מאוד לבדוק מי מנהל את ההשקעות שלכם, איך והיכן ולוודא שמדובר בגוף חזק ויציב. חשוב שיוקצו בגוף זה מספיק משאבים לטובת שירות ותפעול, כדי להעניק לכם חוויית שירות מתקדמת וטובה.

חשוב לזכור – בחירת קרן השתלמות זו לא חתונה קתולית!

קיימים עוד פרמטרים רבים שיש לבדוק כדי להחליט איך לבחור קרן השתלמות. כאמור, גם שכירים וגם עצמאים נהנים ממגוון של הטבות מס במסגרת הפקדות לקרן. אם ניסיתם לברר איך לבחור קרן השתלמות, עשיתם בחירה אך אתם לא מרוצים מהתוצאות – זכרו שאתם לא כבולים. בהחלט יש לכם את היכולת לעבור בין מסלולים שונים ואפילו בין החברות המנהלות כפי רצונכם, מבלי שהפעולה תיחשב אירוע מס שגורר בעקבותיו קנסות כלשהן.

נשמח לעזור לכם בבחירת קרן משתלמת במיוחד!

רוצים לפתוח קרן השתלמות או שיש לכם כבר קרן קיימת אך אינכם מרוצים מהתוצאות? נשמח לעזור לכם לבחור קרן השתלמות בתנאים מעולים ובהתאמה אישית לצורכיכם. צרו קשר עוד היום עם המומחים של פתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח ונשמח לעמוד לשירותכם.

מוצרים נוספים

פוליסת חיסכון
מהי פוליסת חיסכון?מי שמחפש ערוצי חיסכון המניבים תשואות יפות אך לא מעוניין להסתכן יתר על המידה יכול ליהנות מפוליסת החיסכון המוצעת על ידי חברות הביטוח השונות. מהי פוליסת חיסכון ומה יתרונה הבולט כנגד חסכון בקרנות נאמנות או באפיקי חסכון בבנק? איזה סוג חיסכון היא מתאימה? ...
קופת גמל להשקעה
מה זה קופת גמל להשקעה?קופת גמל להשקעה, נחשבת לאחד המוצרים הפיננסיים החדשים יחסית, והיא נועדה לאפשר לכל החוסכים לחסוך כסף ולמשוך אותו ברגע שהוא רוצה. כלומר מדובר באפיק חסכון נזיל וגמיש למדי. מדובר באפיק חסכון מעניין למי שמעוניין לחסוך כסף באופן גמיש ובלתי מחייב, בין ...
קרן השתלמות
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון משתלם ביותר. מכיוון שהשם קצת מבלבל לא כולם מקשרים זאת ישירות עם מוצר שקשור לחיסכון כמו קופת גמל, אבל בעצם מדובר אפיק חיסכון לכל דבר.מהי קרן השתלמות?הקרן מיועדת לחוסכים לטווח ארוך או בינוני – בין אם אם מדובר על עובד שכיר, שנהנה מה ...
השקעות אלטרנטיביות
בשנים האחרונות אנחנו עדים לצמיחה משמעותית בערכן של החברות הנסחרות בבורסות השונות. עלייה מתמדת בשערי המניות העלה צורך של משקיעים רבים לפזר את ההשקעות באפיקים נוספים שאינם נמצאים בקורלציה לשווקי המניות ושווקי האג"ח בארץ ובעולם.מהם אפיקי ההשקעה שאנו רואים בהם כהשק ...
קופת גמל להשקעה
מהו תיקון 190 ועבור מי הוא מתאים?תיקון 190 לפקודת מס הכנסה בעניין חיסכון בקופת גמל הינו תיקון שנעשה בפקודת מס הכנסה במטרה לעודד את החיסכון הפנסיוני באמצעות הפיכת קופת הגמל לערוץ חיסכון שיעניק לחוסכים שיעמדו בקריטריונים מסוימים ליהנות מהטבות מס משמעותיות.ht ...
ניהול תיק השקעות
ניהול תיק השקעות הינו מוצר המתאים לבעלי 300,000 ש"ח נזילים ופנויים להשקעה.מנהל התיק הינו עובד בבית ההשקעות שהינו בעל רישיון ניהול תיקי השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.לאחר פגישת היכרות עם מנהל תיקים, מתכנן פיננסי בכיר או מנהל בכיר בבית ההשקעות יתאימו עבורך מס ...
השקעה בנדלן בחול
מדוע וכיצד להשקיע בנדל"ן בחו"ל?מרבית האנשים מבינים היום שכסף אמור לעבוד עבור בעליו.כיוון שהריבית במשק נמוכה מאוד ותוכניות החיסכון המקובלות אינן מניבות תשואות סבירות, אנשים רבים חיפשו ומצאו אלטרנטיבה בצורת השקעת הכספים הנזילים שברשותם בנדל"ן בחו"ל.ראו גם: השקעות ...
קרנות גידור בישראל
מהי קרן גידור?קרן גידור היא קרן השקעה הנוקטת אסטרטגיה המתיימרת להביא לרווח בכל מצב שוק, בין היתר על ידי שימוש באמצעי גידור פיננסיים, ומכאן שמה. קרנות גידור מנוהלות על ידי מנהלי השקעות מנוסים לאחר שעבדו שנים רבות בתעשיית קרנות הנאמנות או ניהול השקעות מסורתי.מה מא ...
ייעוץ פרישה
כיצד ניתן להבין אם הסכום שצברתם לפנסיה מספיק? אם לא, מה ניתן לעשות בנושא? ובעצם, מה זה בכלל "מספיק"? על שאלות אלו, בגדול, מנסים לענות בשירות ייעוץ פרישה.עם חובת ההפרשה לפנסיה לשכירים ולעצמאים, יחד עם העלייה בפופולריות של אמצעי חסכון נוספים – המונח "ייעוץ פרישה" נהיה רלוו ...

מאמרים נוספים בנושא זה

צרו קשר
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.

לקבלת הצעה לביטוח עוד היום
במחיר המשתלם ביותר מבין כל חברות הביטוח בישראל
השאירו פרטים, ונציג יחזור אליכם מיד לשיחת ייעוץ
דילוג לתוכן