שנת 2020 בקופות הגמל נפתחה במומנטום חיובי לאחר סיומה של שנת 2019 המאופיינת בשנה של גאות שהתבטאה בתשואות חיוביות ובביצועים איכותיים של כלל הגופים המוסדיים.
לאחר כחודשיים הגיעה אלינו מגיפת הקורונה שעם התפרצותה בישראל והתפשטותה במדינות אירופה ובארה"ב הובילה את המשקיעים בשווקים לפאניקה שהתבטאה בירידה חדה של ערך הנכסים המנוהלים דבר שפגע משמעותית בחוסכים בשוק ההון, לרבות החסכים בקופות הגמל ובשאר ערוצי החסכון ארוכי הטווח.
על אף ששווקי הגמל והפנסיה נבחנים בהסתכלות ארוכת טווח קיימים פערים בין הגופים השונים בתמהיל שיעור האחזקה שלהם בנכסי סיכון ובתזמון שלהם שמתבטא בהגדלה או הקטנה של האחזקה במניות ובאג"ח קונצרני לאור התנהלות השווקים בפועל.
מעיון בתוצאות אנחנו יכולים להבחין בהובלה של בית ההשקעות אלטשולר שחם בעיק בהסתכלות ארוכת טווח לאור התשואה המוצגת בטוח של 3 השנים האחרונות לאחריו בולט בית ההשקעות אנליסט.
קופות גמל מסלול 50-60
תשואות (%)
| קופה/קרן | היקף נכסים (במיליוני שקלים) | ינו'-אפר' 2020 | 12 חודשים | 3 שנים |
| אנליסט גמל מסלול לבני 50-60 | 670 | 4.51- | 1.43 | 11.86 |
| אלטושולר-שחם גמל לבני 50 עד 60 | 24,020 | 5.45- | 0.39 | 15.00 |
| ילין-לפידות קופת גמל מסלול לבני 50 עד 60 | 6,922 | 5.43- | 0.17 | 9.95 |
| מיטב-דש גמל לבני 50-60 | 6,540 | 5.82- | 0.78- | 9.13 |
| אקסלנס גמל מסלול לבני 50 עד 60 | 1,145 | 6.60- | 0.97- | 8.42 |
| הלמן-אלדובי גמל מסלול לבני 50 עד 60 | 1,182 | 6.75- | 1.26- | 8.91 |
| מגדל לתגמולים ולפיצויים מסלול לבני 50 עד 60 | 857 | 6.10- | 1.53- | 7.17 |
| כלל תמר 50-60 | 599 | 7.02- | 1.92- | 8.39 |
| הראל גמל מסלול לגילאי 50 עד 60 | 3,974 | 6.36- | 1.58- | 8.07 |
| פסגות גדיש לבני 50-60 | 23,233 | 6.28- | 1.65- | 8.33 |
| אקסלנס גמל פאסיבי לבני 50 עד 60 | 446 | 5.98- | 1.10- | 6.80- |
| מנורה מבטחים תגמולים 50-60 | 4,050 | 7.79- | 3.09- | 7.43 |
