תשואות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלולים המנייתיים ב2019

ביצועי שווקי המניות בשנת 2019 המחישו בצורה הטובה ביותר את האימרה ש"כגודל הסיכון כך גם גודל הסיכוי".

בשנת 2019 מי שלקח סיכונים ובחר להיות או להישאר במסלולי השקעה מנייתיים הרוויח ו"הרוויח בגדול"
כשהמסלולים המנייתיים הניבו לחוסכים תשואות של עד 30%.
 

ניתן לראות בטבלה המצורפת כי בתי ההשקעות אלטשולר שחם ואנליסט מובילים ובאופן ניכר על שאר הגופים.
אנליסט בפער ניכר של כ- 5% על אלטשולר שחם בשנת 2019.

בבחינת התשואות בטווח ההשקעה של 3 ו-5 שנים אלטשולר שחם היא המובילה.

יתכן שבשנה האחרונה אלטשולר שחם התקשתה להוביל עקב היותה גדולה בפער ניכר בהיקף הנכסים המנוהלים על ידה.
מהיכרותי עם נתוני כלל המסלולים בשוק הגמל וההשתלמות אני מבחין כי חלק גדול מהחוסכים בחרו באלטשולר שחם לנהל את הנכסים שלהם במסלול המנייתי. 
רק בשנה האחרונה גייס אלטשולר שחם 21 מילארד שקלים שהיוו כ-80% משוק העברות הכספים בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות.
ניתן לראות שחלק גדול ממעבירי הכספים לאלטשולר שחם קיבלו "תיאבון" גדול עקב התשואות היפות שהניבו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בשנים האחרונות ובחרו עם המעבר גם לשנות מסלול למסלול המנייתי או להקצות % ניכר מכספי העברה למסלול זה.


להלן טבלת השוואת התשואות והנכסים המנוהלים במסלולים המנייתיים בין הגופים השונים
 

שם גוף המוסדיתשואה שנת 2019תשואה בשלוש שניםתשואה בחמש שניםהיקף הנכסים המנוהל
אנליסט30.21%41.13%57.98%340
אלטשולר שחם25.66%43.97%61.56%4,350
מנורה מבטחים23.32%33.60%41.69%180
ילין לפידות23.13%34.57%56.64%1,750
הפניקס23.02%35.16%54.43%390
הלמן אלדובי22.83%30.96%36.03%120
כלל21.35%34.72%41.61%260
מיטב דש21.35%29.91%37.55%600
הראל21.29%29.19%40.13%540
פסגות20.99%30.87%44.02%560
מגדל20.14%29.61%39.81%260
ממוצע23.16%33.97%46.41%720

מוצרים נוספים

מאמרים נוספים בנושא זה

צרו קשר
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.

לקבלת הצעה לביטוח עוד היום
במחיר המשתלם ביותר מבין כל חברות הביטוח בישראל
השאירו פרטים, ונציג יחזור אליכם מיד לשיחת ייעוץ
דילוג לתוכן