מאמרים

ביטוחים בזמן חירום
מאמרים בנושא ביטוח אישי ומשפחתי
ביטוחים בזמן חירום – כל מה שחשוב לדעת

המציאות הישראלית מחייבת אותנו להיות מוכנים לכל מצב, גם לזמני חירום ומלחמה. במצבים אלו, הצורך להיות מבוטחים כראוי עולה אף יותר, כדי להגן על עצמנו ועל יקירינו ורואים את הסכנה לנגד עינינו. אבל פעולה מתוך פחד, עלולה לגרום גם לטעויות. אז איך לעשות זאת נכון?

קראו עוד »
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
התנהלות פיננסית נכונה והלוואות בתקופת חירום

בזמן מלחמה חשוב מאוד להתנהל נכון מבחינה כלכלית, בעיקר עבור מי שהכנסותיו עומדות בסימן שאלה, וזאת מאחר וקבלת החלטות תחת לחץ עלולות לעלות ביוקר. ריכזנו עבורכם כמה נקודות שיעזרו לכם לקבל החלטות חשובות בעת הזאת.

קראו עוד »
מחשבון קופת גמל
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
מחשבון קופת גמל – כלי חיוני לתכנון החיסכון הפנסיוני

מחשבון קופת גמל הוא כלי חיוני לתכנון החיסכון הפנסיוני, מכיוון שהוא מאפשר להעריך את סכום הצבירה הצפוי בהתאם להפקדות החודשיות של, גיל הפרישה המתוכנן והתשואה הצפויה של הקופה. איך הוא עובד, מהם יתרונותיו, איך לבחור והאם ניתן לסמוך עליו?

קראו עוד »
קרן מקפת הותיקה
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
קרן מקפת הותיקה: מבט על

קרן מקפת הותיקה היא קרן פנסיה שהוקמה בשנת 1951 על ידי ההסתדרות הכללית החדשה. הקרן נועדה לספק פנסיה לעובדים והעובדות שהיו חברים בהסתדרות. קרן מקפת הותיקה הייתה אחת מתוך מספר קרנות פנסיה שהולאמו בשנת 2003, בעקבות משבר הגירעונות שהתגלה בקרנות אלו.

קראו עוד »
מתכנן פרישה
כללי
על תפקידו ועל חשיבותו של מתכנן פרישה

פרישה היא שלב משמעותי בחיים, המהווה שינוי משמעותי בתחומים שונים, ביניהם היבטי המימון, הקריירה והחיים האישיים. פגישה עם מתכנן פרישה לצורך תכנון פרישה מוקדם היא חיונית על מנת להבטיח יציבות כלכלית לאורך תקופת הפרישה, ולממש את החלומות והמטרות האישיות.

קראו עוד »
בדיקת פנסיות
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
בדיקת פנסיות: איך לדעת שאתם בדרך הנכונה?

בדיקת פנסיות היא תמיד צעד מבורך, היות פנסיה היא אחד הנושאים החשובים ביותר בחייו של כל אדם. זוהי דרך להבטיח את הכנסתו לאחר פרישה, וחשוב לוודא שהיא מספקת כדי לענות על הצרכים הכלכליים שלכם.

קראו עוד »
קיבוע זכויות בגיל פרישה
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
קיבוע זכויות בגיל פרישה: מה חשוב לדעת?

קיבוע זכויות בגיל פרישה הוא הליך חשוב שנועד למזער באופן ניכר את חבות המס שלכם על החיסכון הפנסיוני. יש ליזום את התהליך מול רשות המיסים, על מנת להימנע מתשלום סכום גבוה למדינה שלא לצורך. אז איך עושים זאת נכון?

קראו עוד »
קופת גמל של נפטר
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
מה עושים עם קופת גמל של נפטר?

פטירה של בן משפחה או חבר קרובים היא אירוע טראומטי, אשר דורש מהקרובים לנפטר להתמודד עם מגוון משימות, כולל בירוקרטיה, ענייני רכוש ועוד. בין המשימות הללו נמצאת גם הטיפול בקופת הגמל של הנפטר. כך תעשו זאת נכון

קראו עוד »
אופן הפקדת תשלומים לקופת גמל
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
אופן הפקדת תשלומים לקופת גמל

קופות גמל הן כלי חיסכון חשוב לטווח הארוך, המאפשר לכם לחסוך כסף לגיל פרישה וליהנות ממגוון רחב של הטבות מס. מהו אופן הפקדת תשלומים לקופת גמל ואילו אפשרויות עומדות בפניכם?

קראו עוד »
בקשת הלוואה מקרן השתלמות
מאמרים בנושא חיסכון והשקעות
בקשת הלוואה מקרן השתלמות – צעד אחר צעד

בקשת הלוואה מקרן השתלמות מאפשרת לכם להשתמש בכספי החיסכון שלכם לכל מטרה, ובמקביל לתת לכסף להמשיך לעבוד בשבילכם. מהם תנאי ההלוואה, למי זה כדאי ואיך סוכן פנסיוני יכול לסייע לכם? במאמר זה נגלה לכם את כל התשובות.

קראו עוד »
הפקדה מוטבת לקרן השתלמות
מאמרים בנושא חיסכון והשקעות
הפקדה מוטבת לקרן השתלמות – כל מה שצריך לדעת

הפקדה מוטבת לקרן השתלמות היא זו שלמעשה מאפשרת לכם ליהנות מהטבות המס המשמעותיות שמקנה לכם מוצר החיסכון הזה. במאמר זה נסביר יותר לעומק במה בעצם מדובר, איך מפקידים ואיך לבחור קרן שתשרת את המטרות שלכם?

קראו עוד »
קרן השתלמות אקסלנס
מאמרים בנושא חיסכון והשקעות
קרן השתלמות אקסלנס

קרן השתלמות אקסלנס היא אחת מקרנות ההשתלמות הגדולות בישראל, המנוהלת על ידי חברת הפניקס אקסלנס פנסיה וגמל בע"מ. במאמר זה נסביר אילו מסלולי השקעה היא מציעה, אילו יתרונות יש לה ולמה לשים לב לפני שבוחרים בה

קראו עוד »
קרן השתלמות לעוסק פטור
מאמרים בנושא חיסכון והשקעות
פטור ממס על קרן השתלמות – כך תקבלו בקלות!

פטור ממס על קרן השתלמות נחשב להטבת מס משמעותית וייחודית, ובזכותו קרן ההשתלמות היא ככל הנראה אפיק החיסכון וההשקעה האהוב ביותר. אז על מה בעצם מקבלים פטור, באילו תנאים, מה צריך לעשות לשם כך ומה תפקידו של סוכן הביטוח בכל הסיפור הזה?

קראו עוד »
העברת קופת גמל
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
העברת קרן פנסיה לקופת גמל – צעד מבורך או שעדיף שיישכח?

העברת קרן פנסיה לקופת גמל היא רעיון שמדי פעם מתגנב לראשכם? חשוב לדעת שלא מדובר בשאלה של נכון או לא נכון, אלא להתייחס באופן פרטני ולבחון אותה לפי צורכיו ומטרותיו של החוסך. במאמר זה נדבר על היתרונות והחסרונות של מהלך זה.

קראו עוד »
קרן השתלמות לעצמאיים
מאמרים בנושא חיסכון והשקעות
קרן השתלמות לעצמאיים: למה זה כדאי?

קרן השתלמות לעצמאיים היא אחד האמצעים הטובים ביותר כיום למי שמחפש דרך לחסוך ועל הדרך לאפשר לכסף לעבוד בשבילו. אם אתם עדיין מנסים למה זה כדאי לכם, פשוט תמשיכו לקרוא.

קראו עוד »
אחוזי הפקדה לקרן השתלמות
מאמרים בנושא חיסכון והשקעות
אחוזי הפקדה לקרן השתלמות של שכירים ושל עצמאים

אחוזי הפקדה לקרן השתלמות היא נושא שמעסיק הן שכירים והן עובדים, הן שכירים והן עצמאים. במאמר זה נסביר בדיוק כמה כסף אתם צריכים להפקיד לקרן ההשתלמות, מהן התיקרות שחשוב לשים לב אליהן וגם נסביר איך אפשר למקסם את החיסכון שלכם בקלי קלות.

קראו עוד »
איזה קופת גמל הכי טובה
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
איזה קופת גמל הכי טובה?

איזו קופת גמל הכי טובה היא שאלה שמעניינת אנשים רבים, ולא בכדי: בחירת קופת גמל היא החלטה חשובה, שכן היא תשפיע על החיסכון הפנסיוני שלכם לטווח הארוך. לכן, חשוב לבחור קופת גמל המתאימה לצרכים ולמטרות שלכם. אז איך לבחור את הקופה הטובה ביותר?

קראו עוד »
דמי ניהול קופת גמל
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
דמי ניהול קופת גמל: מה חשוב לדעת?

דמי ניהול קופת גמל הם למעשה העמלה שאתם משלמים עבור אותו מוסד שמנהל עבורכם את החיסכון הפנסיוני. במאמר זה נסביר ממה הם מורכבים, כמה משלמים, כיצד ניתן להוזיל אותם ומתי זה באמת משתלם לכם?

קראו עוד »
האם קרנות השתלמות יעילות
מאמרים בנושא חיסכון והשקעות
האם קרנות השתלמות יעילות יותר לחיסכון בהשוואה לאפשרויות אחרות?

קרן השתלמות היא אמנם אחת האופציות האהובות בישראל, אך נשאלת השאלה האם הפופולריות שלה אכן מוצדקת או שאולי קיימות אפשרויות טובות יותר לחיסכון ולהשקעה לטווח הבינוני ארוך? במאמר זה ננסה לענות על השאלה.

קראו עוד »
ניוד קרן השתלמות לא פעילה
מאמרים בנושא חיסכון והשקעות
ניוד קרן השתלמות לא פעילה – כל מה שצריך לדעת

ניוד קרן השתלמות לא פעילה היא חיונית ומשתלמת מאוד, אך לא רבים מודעים לחשיבותה. במאמר זה נסביר מהי ההגדרה לקרן השתלמות שאינה פעילה, מדוע מומלץ לנייד אותה, במה זה כרוך ואיך סוכן פנסיוני יכול לעזור לכם בתהליך זה.

קראו עוד »
איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪?
מאמרים בנושא חיסכון והשקעות
איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪?

איפה כדאי להשקיע 100 אלף ₪ היא שאלה שחולפת בראשם של אנשים רבים שהספיקו לצבור כסף פנוי.  השקעה של 100 אלף ₪ היא הזדמנות טובה להגדיל את ההון הפיננסי. עם זאת, חשוב לבחור את אפיק ההשקעה המתאים ביותר, בהתאם לצרכים ולמטרות שלכם. במאמר זה נתמקד בהשקעות בשוק ההון ונבחן את יתרונותיהם.

קראו עוד »
פתיחת קופת גמל
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
פתיחת קופת גמל – כל מה שצריך לדעת

פתיחת קופת גמל הוא עניין מורכב שכדאי להיעזר בו עם סוכן ביטוח פנסיוני. במאמר זה נסביר מהי קופת גמל, מי זכאי לה, מה חשוב לבדוק לפני שפותחים קופת גמל ואיך סוכן יכול לעזור לכם בבחירת הקופה האידיאלית.

קראו עוד »
בדיקת תיק ביטוח
כללי
בדיקת תיק ביטוח – למה זה חשוב, מה זה כולל ולמי זה מתאים?

ביטוחים הם חלק בלתי נפרד מהחיים המודרניים. אנחנו משלמים עליהם מדי חודש כדי להגן על עצמנו ומשפחתנו במקרה של אירוע בלתי צפוי. עם זאת, לא תמיד אנחנו בטוחים שהביטוחים שלנו אכן מספקים לנו את הכיסוי שאנחנו צריכים. בדיקת תיק ביטוח מקצועית יכולה לעזור לנו להבטיח שהביטוח שלנו מותאם למצבנו האישי, משפחתי וכלכלי.

קראו עוד »
הפקדות לקופת גמל לעצמאים
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
הפקדות לקופת גמל לעצמאים: המדריך המקוצר לחוסכים

הפקדות לקופת גמל לעצמאים היא אחת האפשרויות העומדות בפני כל עצמאי שמעוניין לדאוג לעתידו ובהתם לדרישות רפורמת פנסיית חובה במשק. כמה כסף עליכם להפקיד, אילו הטבות מס מקבלים מהמדינה ואיזו קופת גמל מומלצת?

קראו עוד »
קופת גמל מרכזית לקצבה
מאמרים בנושא מוצרי פנסיה
קופת גמל מרכזית לקצבה – הדרך שלך לחיים טובים יותר בגיל הפרישה

קופת גמל מרכזית לקצבה היא תוכנית חיסכון פנסיוני לטווח ארוך, המאפשרת לחוסכים לצבור כספים לשם קבלת קצבה חודשית בגיל הפרישה. מהם היתרונות והחסרונות שלה, למי היא מתאימה, כמה צריך להפקיד ומה חשוב לדעת?

קראו עוד »
רפורמת ביטוחי חיים
מאמרים בנושא ביטוח אישי ומשפחתי
רפורמת ביטוחי חיים הובילה לירידה של עשרות אחוזים בעלויות

בשנת 2019, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, אישרה את רפורמת ביטוחי חיים. הרפורמה, שנכנסה לתוקף בחודש פברואר, הביאה להוזלה משמעותית של תעריפי הביטוח, בשיעור של כ-30% בממוצע. האם גם אתם יכולים להוזיל את העלויות שלכם בעשרות אחוזים?

קראו עוד »
הצעת מחיר לביטוח חיים
מאמרים בנושא ביטוח אישי ומשפחתי
הצעת מחיר לביטוח חיים – כך תקבלו הצעה מעולה

הרבה אנשים מעוניינים לדעת כיצד לקבל הצעת מחיר משתלמת לביטוח חיים? אנחנו כאן כדי להסביר מה צריך לבדוק בכל הצעת מחיר לביטוח חיים, איך לדעת שקיבלתם הצעה טובה ועל תפקידו של סוכן ביטוח בהקשר זה.

קראו עוד »
החזר מס בגין ביטוח חיים
מאמרים בנושא ביטוח אישי ומשפחתי
החזר מס בגין ביטוח חיים – תשובות לשאלות נפוצות

החזר מס בגין ביטוח חיים הוא עניין חשוב ביותר: גם תוכלו להחזיר חלק מהעלויות וגם תוכלו ליהנות ממנו בדרכים אחרות או להשקיע אותו כדי למקסם אותו. במאמר זה ענינו על כל השאלות הנפוצות בנושא זה.

קראו עוד »
עלות ביטוח חיים
מאמרים בנושא ביטוח אישי ומשפחתי
עלות ביטוח חיים – איך אפשר לשלם פחות ועדיין לדאוג למשפחתכם?

עלות ביטוח חיים אינה זולה, ועם עליית יוקר המחייה, כשהוצאות המשפחה הולכות וגדלות, כולנו מחפשים מצד אחד איך לחסוך, ומצד שני קיימת ההבנה כי לצד הוצאות המשפחה הולכות וגדלות, חייבים לדאוג לרשת ביטחון כלכלית למשפחה, כי במקרה של מות המפרנס, המשפחה עלולה להיתקל בקשיים כלכליים משמעותיים. במאמר זה נסביר מה אפשר לעשות.

קראו עוד »

/ 5.