תשואות פוליסות חיסכון 2021 – סיכום חצי שנתי

הזמן טס, וכבר חצי מהשנה חלפה לה. כעת, זה זמן מצוין לבחון מי הן החברות שמובילות את טבלת התשואות ומי נשארו מאחור. מוזמנים להצטרף למומחים שלנו בפתרונות עדיפים ולקבל מידע על תשואות פוליסות חיסכון 2021 במסלול הכללי.

תשואות פוליסות חיסכון 2021 – אז מה היה לנו?

כיום השוק של פוליסת החיסכון מגלגל יותר מ- 120 מיליארד ₪ בין חברות הביטוח, וזהו מוצר שבשנים האחרונות צובר יותר ויותר תאוצה, בזכות המידע המונגש עליו ברשת האינטרנט, המשף את שלל יתרונותיו, כפי שציינו במאמר שכתבנו פה בעבר על נושא זה.

מסלול השקעה כלליתשואה לחודש יוניתשואה מצטברת מתחילת השנה
הכשרה מיטב דש1.15%7.88%
מנורה מבטחים0.83%8.1%
הכשרה – הכשרה0.7%7.67%
הכשרה ילין0.64%7.87%
מגדל0.637.69%
הכשרה – מור0.56%5.87%
הכשרה – אלטשולר שחם0.53%6.45%
הפניקס0.45%8.53%
כלל ביטוח0.21%8.34%
הראל0.73%7.71%
תשואות פוליסות חיסכון – מסלול כללי – סיכום חצי שנתי

אז מה רואים בטבלת התשואות?

מי שכיכבו בשנת 2020 בראש הטבלה, שהן הפניקס וכלל ביטוח, ממשיכות להוביל את ביצועי הפוליסות גם במחציתה של שנת 2021, בתשואה המצטברת מאז תחילת השנה. לעומת זאת, המצטיינת של חודש יוני היתה הפוליסה של הכשרה מיטב דש.

מה השפיע על התשואות?

בחודש יוני מדד s&p500 הפופולרי וכן שאר המדדים המובילים בארה"ב עבדו בצורה הרבה יותר טובה עבור המשקיעים הישראלים. מי שהיה חשוף יותר למדדים של חו"ל הצליח להניב תשואה טובה יותר החודש הזה ובכלל.

מה אפשר לעשות עם המידע על תשואות פוליסות חיסכון 2021?

במידה ואתם שוקלים לפתוח פוליסת חיסכון, זהו ללא ספק אחד המדדים שיכולים לעזור לכם לקבל אומדן לגבי השאלה איפה הכי כדאי להשקיע. אבל יחד עם זאת יש לשים לב לכמה נקודות חשובות בעת השוואת פוליסות חיסכון:

  • בחנו את התשואות לאורך זמן – במאמר זה הצגנו לפניכם רק התשואות שהצטברו בשנה האחרונה, ומומלץ מאוד לבחון לעומק את התשואות בטווח זמן ארוך יותר – כגון, שנה ואפילו 3 או 5 שנים.
  • השוו גם בין מסלולים דומים – במאמר זה ציינו את התשואות במסלול שרוב האנשים משקיעים בו את כספם – המסלול הכללי. חשוב לבחון גם נתונים של מסלולים אחרים, שעשויים להיות הרבה יותר משתלמים בטווח הארוך. במידה ויש לכם כבר פוליסת חיסכון, חשוב לזכור שלא ניתן לנייד פוליסה מחברה לחברה מבלי לשלם מס, אך כן ניתן לעבור באופן חופשי בין מסלולים.
  • אל תשכחו לבדוק גם משתנים נוספים – חשוב גם לזכור שקיימים עוד מדדים אחרים שיש להתחשב בהם, ביניהם – דמי ניהול, המוניטין של הגוף המנהל ועוד.

מתלבטים איפה לפתוח פוליסת חיסכון או לאיזה מסלול לעבור?

המומחים שלנו בפתרונות עדיפים – סוכנות לביטוח עומדים לשירותכם בכל עניין ושאלה שיש לכם בנושא. אנו עובדים עם חברות הביטוח ובתי ההשקעות המובילים ומשתמשים בטכנולוגיה מתקדמת המשווה בין תשואות, דמי ניהול ופרמטרים אחרים כדי שתוכלו ליהנות מהשקעה משתלמת במיוחד. צרו קשר איתנו עוד היום ונשמח לחזור אליכם ולייעץ לכם.

מוצרים נוספים

קרן השתלמות
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון משתלם ביותר. מכיוון שהשם קצת מבלבל לא כולם מקשרים זאת ישירות עם מוצר שקשור לחיסכון כמו קופת גמל, אבל בעצם מדובר אפיק חיסכון לכל דבר.מהי קרן השתלמות?הקרן מיועדת לחוסכים לטווח ארוך או בינוני – בין אם אם מדובר על עובד שכיר, שנהנה מה…
פוליסת חיסכון
מי שמחפש ערוצי חיסכון המניבים תשואות יפות אך לא מעוניין להסתכן יתר על המידה יכול ליהנות מפוליסת החיסכון המוצעת על ידי חברות הביטוח השונות. מהי פוליסת חיסכון ומה יתרונה הבולט כנגד חסכון בקרנות נאמנות או באפיקי חסכון בבנק? איזה סוג חיסכון היא מתאימה?צרו קשר כדי לקבל …
קופת גמל להשקעה
מה זה קופת גמל להשקעה?קופת גמל להשקעה, נחשבת לאחד המוצרים הפיננסיים החדשים יחסית, והיא נועדה לאפשר לכל החוסכים לחסוך כסף ולמשוך אותו ברגע שהוא רוצה. כלומר מדובר באפיק חסכון נזיל וגמיש למדי. מדובר באפיק חסכון מעניין למי שמעוניין לחסוך כסף באופן גמיש ובלתי מחייב, בין …
השקעות אלטרנטיביות
בשנים האחרונות אנחנו עדים לצמיחה משמעותית בערכן של החברות הנסחרות בבורסות השונות. עלייה מתמדת בשערי המניות העלה צורך של משקיעים רבים לפזר את ההשקעות באפיקים נוספים שאינם נמצאים בקורלציה לשווקי המניות ושווקי האג"ח בארץ ובעולם.מהם אפיקי ההשקעה שאנו רואים בהם כהשק…
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה
תיקון 190 לפקודת מס הכנסה בעניין חיסכון בקופת גמל הינו תיקון שנעשה בפקודת מס הכנסה במטרה לעודד את החיסכון הפנסיוני באמצעות הפיכת קופת הגמל לערוץ חיסכון שיעניק לחוסכים שיעמדו בקריטריונים מסוימים ליהנות מהטבות מס משמעותיות.קראו עוד: מה זה תיקון 190?מהם ית…
ניהול תיק השקעות
ניהול תיק השקעות הינו מוצר המתאים לבעלי 300,000 ש"ח נזילים ופנויים להשקעה.מנהל התיק הינו עובד בבית ההשקעות שהינו בעל רישיון ניהול תיקי השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.לאחר פגישת היכרות עם מנהל תיקים, מתכנן פיננסי בכיר או מנהל בכיר בבית ההשקעות יתאימו עבורך מס…
השקעה בנדלן בחול
מדוע וכיצד להשקיע בנדל"ן בחו"ל?מרבית האנשים מבינים היום שכסף אמור לעבוד עבור בעליו.כיוון שהריבית במשק נמוכה מאוד ותוכניות החיסכון המקובלות אינן מניבות תשואות סבירות, אנשים רבים חיפשו ומצאו אלטרנטיבה בצורת השקעת הכספים הנזילים שברשותם בנדל"ן בחו"ל.ראו גם: השקעות …
קרנות גידור בישראל
מהי קרן גידור?קרן גידור היא קרן השקעה הנוקטת אסטרטגיה המתיימרת להביא לרווח בכל מצב שוק, בין היתר על ידי שימוש באמצעי גידור פיננסיים, ומכאן שמה. קרנות גידור מנוהלות על ידי מנהלי השקעות מנוסים לאחר שעבדו שנים רבות בתעשיית קרנות הנאמנות או ניהול השקעות מסורתי.מה מא…
ייעוץ פרישה
כיצד ניתן להבין אם הסכום שצברתם לפנסיה מספיק? אם לא, מה ניתן לעשות בנושא? ובעצם, מה זה בכלל "מספיק"? על שאלות אלו, בגדול, מנסים לענות בשירות ייעוץ פרישה.עם חובת ההפרשה לפנסיה לשכירים ולעצמאים, יחד עם העלייה בפופולריות של אמצעי חסכון נוספים – המונח "ייעוץ פרישה" נהיה רלוו…

מאמרים נוספים בנושא זה

פוליסת חיסכון עושים עם המומחים!
השאירו פרטים ונשוב אליכם בהקדם

/ 5.

לקבלת הצעה לביטוח או לחיסכון עוד היום
במחיר המשתלם ביותר מכל חברות הביטוח בישראל
השאירו פרטים, ונציג יחזור אליכם מיד לשיחת ייעוץ